2016年11月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案.docVIP

2007年11月理财规划师考试职业道德理论知识试题及答案 一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案) 26．关于日常生活覆盖储备金的描述，( )的说法是错误的。 A．可用来应付因失业失能或收入中断时的生活支出 B．一般家庭应当以3～6个月的生活费为基准准备 C．该资金可以投资于股票或者房地产 D．一般以银行存款或货币市场基金的形式储备 [答案：C] 27．有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。 A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想 B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案 C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段 D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用 [答案：C] 28．合理的理财规划流程应该是( )。 a．与客户访谈，确认客户理财目标 b．定期检视理财效果 C．提出理财建议 d．协助客户执行理财方案 e．搜集财务资料 f．根据变化调整理财方案 A．aecfdb B．ecafbd C．aecdbf D．eacbdf [答案：C] 29．甲公司股票市盈率为495.8，乙公司股票市盈率为38.3，丙公司股票市盈率为62.5，则以下说法中( )正确。 A．甲股票市盈率最高，代表投资者对它的认可度最高 B．乙股票市盈率最低，证明乙股票的投资风险最低 C．丙股票市盈率居中，收益应该介于甲和丙之间 D．无法判断 [答案：D] 30．某校准备设立永久性奖学金，计划每年颁发36000元奖学金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入( )本金。 A．450000元 B．300000元 C．350000元 D．360000元 [答案：B] 31．普通年金是指在一定时期内每期( )等额收付的系列款项。 A．期初 B．期末 C．期中 D．期内 [答案：B] 32．某上市公司资产负债率为34%，则该上市公司的权益乘数为( )。 A．1.52 B．2.94 C．0.66 D．无法确定 [答案：A] 注：权益乘数=总资产/净资产=1/(1-资产负债率)。 33．不能使个人/家庭资产负债表中净资产值增加的事项是( )。 A．所持有的股票升值 B．获得一笔遗产 C．以银行存款提前还贷 D．家庭住宅估值上升 [答案：C] 34．小李大学刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是( )。 A．职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划 B．现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划 C．投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划 D．消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划 [答案：A] 35．对于大多数客户来说，( )是其初始阶段积累财富的最主要手段。 A．储蓄 B．融资 C．投资 D．贷款 [答案：A] 36．以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。 A．签订合同之前，理财规划师应准备好合同文本 B．将合同交给客户，对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释 C．审查客户身份，确认客户具有签订合同的行为能力 D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字 [答案：D] 37．葛先生，28岁，属于典型的风险规避型投资者。在以下投资品中，适合葛先生投资的是( )。 A．平衡型基金 B．未上市股票 C．科技类股票基金 D．纸黄金 [答案：A] 38．客户出现下列情况时，不需要对理财方案进行调整的是( )。 A．原理财方案中的宏观经济重要参数发生变化 B．市场中出现了适合客户的新投资机会 C．房贷利率上调0.09%，导致客户的月供增加20元 D．客户家庭遭受火灾，损失惨重 [答案：C] 39．保险合同中的附加险条款是指( )的条款。 A．由被保险与投保人协商制定 B．可以独立承保 C．非制式规定 D．不能独立承保，只能作为主险条款的扩展或延伸 [答案：D] 40．以下( )不属于风险的构成要素。 A．风险因素 B．风险事故 C．风险损失 D．风险责任 [答案：D] 41．保险的基本特性是( )。 A．经济性 B．互助性 C．法律性 D．科学性 [答案：B] 42．风险识别的关键是( )。 A．感知风险 B．分析风险 C．风险估测 D．选择风险管理技术 [答案：B] 43．我国第一家股份制保险公司是( )。 A．中国太平洋保险公司 B．中国平安保险公司 C．中国人寿保险公司 D．新华保险公司 [答案：B] 44．对客户的资产应该本着( )来确定。 A．乐观原则 B．悲观原则 C．谨慎原则 D．折中原则 [答案：C] 45．以下收入来源中，波动性最大的是( )。 A．工资收入 B．一定时期内的兼职收入 C．退休金收入 D．投资收益 [答案：D] 46．小刘大学毕业，计划两年内支付购房首付款50000元，则小刘的陔项理财目标属于( )。