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基金定投演讲稿.ppt 35页

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基金定投优点一 定投积累的基金份额 定投收益情况 客户从2008年8月选择定投广发小盘,共取得基金份额7539.69份,2009年5月6日基金净值为1.702,客户基金市值为12832.55元,客户10个月持有期收益率为 中国工商银行陈家湾支行客户经理 蒋文娟 投资规划 基金定投 主要内容 钱的重要属性(复利) 1000元 10% 1118万元 钱的重要属性 钱的重要属性(复利) 投资规划 基金定投 投资规划 年龄 20 30 40 50 60 70 单身 家庭 退休 子女诞生 毕业 结婚 退休 置产 经济压力 可支配所得 收入/经济压力 人生不同生命阶段的收入与经济压力 投资规划 有什么投资 会得到10%的投资回报率? 投资规划 各种主要投资工具的比较 ★★☆☆☆ 4%(5年期) 国债 ★★★★★ 10%- 30% 收藏品 ★★☆☆☆ 3% 外汇 ★★★★★ -30%至30% 股票 ★★★★☆ 8%-20% 股票型基金 ★★★☆☆ (10年平均值)4% 黄金 ★★★★☆ (租金收益率)5% 房地产 ★★☆☆☆ 2.25%(1年期税前) 定期存款 收益性 参考平均收益 风险太大 专业性 要求太强 收益低 投资规划 投资工具 投资规划 目前没有年收益10%的固定收益类产品可供投资, 主动承担一定风险更有利于我们享受幸福生活 钱的重要属性(复利) 投资规划 基金定投 投资计划 风靡全球的 —— 基金定投 基金定投的概念 基金定投的优点 基金定投的适合人群 基金定投的投资原则 目录 基金定投的概念 定投:是定期定额投资的简称,就是以固定的时间、固定的金额投资开放式基金,类似于银行的零存整取方式。 什么是基金定投? 基金定投的概念 基金定投的优点 基金定投的适合人群 基金定投的投资原则 目录 基金定投优点一 摊薄成本 定期投资 分散投资风险 基金净值低时对市场没信心 基金净值高时对价格没信心 即怕套牢又怕踏空,现在能买吗? 投资者永远希望更高收益并且厌恶风险 基金定投优点一 无论市值高低,每月坚持买入 不用考虑投资时点 基金定投优点一 每隔一段固定时间,不论市场行情如何波动,基金定投都会定期买入固定金额的基金。当基金净值走高时,买进的份额数较少;而在基金净值走低时,买进的份额数较多,这样也就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式,长期累积下来,就可以摊低成本及风险。 定投和单投得比较 如果客户从去年8月1日买10000元广发小盘基金,当时的基金净值为1.6718元,基金份额为5981.57份,2009年5月6日的净值为1.702元,客户目前市值为10180.43,10个月的持有期收益率仅为1.8%。 但是如果客户从2008年8月1日基金定投广发小盘基金,每月投资1000元,到2009年5月总的投入也是10000元,但是收益。。。。 客户从2008年8月1日开始定投 中央汇金公司增持银行股份,表明政府救市行为 客户2009年5月6日基本持平 信贷增量井喷式增长 7539.69 合计 587.54 1.702 2009-5-1 634.76 1.5754 2009-4-1 715.97 1.3967 2009-3-2 759.76 1.3162 2009-2-2 838.93 1.192 2009-1-5 844.59 1.184 2008-12-1 999.60 1.0004 2008-11-3 813.34 1.2295 2008-10-6 747.04 1.3386 2008-9-1 598.16 1.6718 2008-8-1 基金份数 基金净值 投资日期 基金定投优点二 强制投资 实现教育计划  养老计划 70万 2.4万 200 25岁→35岁 27万 2.4万 200 35岁→45岁 持有到65岁时市值 投入 总资金 每月定投 投资期间 越早投资,效果越好 基金定投优点二 33万 2.4万 400 35岁→40岁 27万

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