c境外成熟市场投资者适当性制度介绍.doc

课程为必修课程。证券公司、证券投资咨询公司、证券投资基金等证券经营机构证券从业人员均可学习。课程学习的重点为了解境外成熟市场投资适当性制度的主要特点、对投资者及产品的分类以及投资者适当性评估的基本含义及主要标准。 一、单项选择题 1. 在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。 A. 可接受的对手方、可接受的机构 B. 受监管的机构 C. 证券经营机构 D. 管理的证券少于1,000万加元的机构 二、多项选择题 2. 加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ ）。 A. 产品质量的规范性 B. 风险容忍度适当性 C. 投资目标适当性 D. 投资期限适当性 3. 欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。 A. 货币市场工具 B. 债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务） C. 可转让证券集合投资计划 D. 在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票 4. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ ）。 A. 诚实信用职责 B. 管理利益冲突 C. 专业服务职责 D. 公平交易职责 5. 欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ ）等。 A. 保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司 B. 养老基金以及此类基金的管理公司 C. 受监管的其他金融机构 D. 投资公司、信贷机构 6. 欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（ ）。 A. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险 B. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险 C. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉 D. 符合客户的投资目标 三、判断题 7. 台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（ ） 正确 错误 8. 证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（ ） 正确 错误 9. 在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（ ） 正确 错误 10. 对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。（ ） 正确 错误