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银行卡业务合规测试题库 一、单选题 1、我行各层级营销人员在初审核申请件时必须遵循--- A ----的亲签亲访制度。 A、亲见客户、亲见签名、亲见证件?? B、亲见申请表、亲见签名 C、 亲见客户、亲见签名??????????? D、亲见证件、亲见客户 ? 2、发卡机构能否将信用卡发卡营销业务外包，--- B --。 A、可以??????????????????? B、不可以 C、部分可以??????????????????? D、无明确规定 ? 3、按照监管规定要求，各行应谨慎对学生族群的信用卡发卡，不允许对--- B ---学历的在校生发行信用卡。 A、大学本科??????????????????? B、大专 C、研究生??????????????????? D、博士生 ? 4、柜台渠道能否接受个人代理他人办理信用卡，----- C ----。 A、可以，只要申请件要素齐全。? B、可以，只要代理人和办卡申请人在同一单位。 C、不可以，柜员必须要亲见所有申请人，???要求当面签字。 D、可以，只要代理人能够提供办卡申请人的证件原件。 ? 5、按照监管规定，对于已持信用卡-- B --张以上，且总额度使用率在85%以上的，原则上不予新发卡。 A、4??????????????????? B、5 C、6??????????????????? D、3 ? 6、商户协议在签署中，应详细填写商户信息，包括：POS机具装机地址和接入号码、扣率、POS机押金等信息。（A） A、对??????????????????? B、不全对 C、关键信息必须填写????? D、非关键信息可不填写 ? ? 7、按照监管规定，关于是否可以为银行卡特约商户经营场所不在收单机构注册地的商户提供收单服务，哪些说法是正确的？B A、可以，只要签订商户收单协议均可提供收单服务。 B、不可以，收单机构只能为经营场所在收单机构注册地本地的银行卡特约商户提供收单服务。 C、本地异地均可，无具体规定。 D、上述说法均不正确。 ? 8、关于信用卡柜台GCS系统综合服务功能中可以修改的客户信息内容说法正确的是：——D——。 A、修改邮编、电话、国籍信息 B、修改账单地址信息 C、修改客户姓名、证件类别、证件号码信息 D、客户姓名、证件类别、证件号码、地址、邮编、电话、国籍、单位等信息均可更改 ? 9、银行卡商户业务管理中，-----工作和-----工作不能由一人承担，必须分岗操作。A A、商户建档和具体商户拓展工作????? B、商户维护和商户拓展工作 C、商户拓展和现场调查工作????????? D、商户维护和现场调查工作 ? 10、关于公司卡与基本账户间资金往来业务，下面哪种说法是错误的-- A -。 A、公司卡可以与非基本账户间发生资金往来。 B、公司卡资金的转入只能通过基本账户转入。 C、公司卡的销户结余资金只能转入基本账户。 D、公司卡属于企业专用账户，不能够发生现金交易，所有资金转入转出必须与企业基本账户之间进行。 ? 11、1985年初，身处沿海开放特区的中国银行**市分行发行了地区性使用的中国第一张信用卡名称为-- B ---。 A、长城卡??????????????????????? B、中银卡 C、长城信用卡??????????????????? D、中银信用卡 ? 12、按照银行卡产品的借贷属性来看，目前我行发行的银行卡产品包括--- A ---。 A、借记卡、贷记卡和准贷记卡????? B、借记卡和贷记卡 C、借记卡和准贷记卡????????????? D、贷记卡和准贷记卡 ? 13、信用卡申请件经办行扫描人员应及时查看申请系统，于审核决策后-- B ---内，在系统中做主档文件（即信用卡申请文件）的的归档工作。 A、15个工作日??????????????????? B、30个工作日 C、1个月???????????????????????? D、三个月 ? 14、如果客户觉得给他核准的额度较低，在没有提供新的财力证明文件情况下，客户可以在持卡--- D ---之后，向我行申请长期增额。 A、3个月?????????????????? B、6个月 C、9个月?????????????????? D、12个月 ? 15、目前中银系列信用卡是否支持密码消费？--- C---- A、支持???????????????????? B、不支持 C、国内支持，国外不支持???? D、以上均不正确 ? 16、中银信用卡主卡申请人能为哪些人办理其附属卡？--- A--- A、其父母、配偶及年满16周岁的子女 B、其父母、配偶 C、其父母、配偶、亲戚及年满16周岁的子女 D、其父母、配偶、亲戚 ? 17、使用中银信用卡金卡预借现金，其预借额度一般不超过总信用额度