工银瑞信基金财付通指数型基金需求确认书.docVIP

工银瑞信基金财付通指数型基金需求确认书  目录 1 引言 1 1.1 编写目的 1 1.2 参考资料 1 1.3 定义、术语和缩略词 1 2 需求概述 2 3 需求具体内容 3 3.1 单独部署直销系统 3 3.2 实时接口 3 3.3 文件接口 4 3.3.1 处理财付通提供文件 4 3.3.2 直销系统提供给财付通的文件 5 引言 目的 参考资料定义 需求概述系统部署 由于财付通对系统实时处理性能要求较高，目前有两种方案： （1）采用单独部署一套前置机，直销系统和TA系统 （2）前置机，直销系统单独部署，TA系统不单独部署。 其中方案（2）需要在直销系统中增加一个文件处理子系统，在多个直销导出之后每个文件类型合并为一个文件，在TA导出确认数据之后要根据不同的直销拆分出对应的数据导入。 系统部署示意图 方案（1） 方案（2） 硬件配置建议 要求峰值达到，对于、直销的应用都可以通过扩展的方式实现多路并发性能的应该是的宽带数据库，需要达到M的，需要达到M\秒以上。硬件配置参考如下： 核心数据库(RAC)小型机 IBM p750 1 IBM p740 1 web服务器 x3650 8 中间件服务器 x3650 8 详细需求 开户 财付通通过实时的方式，接口，直销投资人的三判断投资人是否已经开过，如果没有则投资人开通财付通交易账号，如果已经开过，则是否有财付通账号，如果没有则增开财付通交易账号已经存在财付通交易账号，则返回交易账号，即开户幂等功能。评测 在购买指数基金时，关于基金产品的销售法规，需对投资人进行风险测评，基金公司需要记录下风险测评内容。为投资人做风险测评后，通过实时接口，将评测结果同步给基金公司，基金公司将这些结果记录数据库中。 财付通通过实时接口，指数产品的申购，公司直销经过一系列判断之后，将申购结果给申购财付通需要将流水号传给基金公司，基金公司收到后可以进行幂等处理，防止重复提交申请。 通知 收到公司直销实时返回的申购结果后，为投资人进行扣款，扣款成功后再通过实时接口扣款结果返回给基金公司直销系统。收到扣款通知后，将投资人申请置为有效 赎回 财付通用户发起产品的赎回申请，通过实时方式调用到基金公司直销系统，记录赎回申请，并且将申请结果给基金公司。 基金公司直销系统赎回划款数据，需要发送监管行数据文件，实现将资金划给投资人。 功能概述 财付通通过提供对账文件给基金公司来进行申购赎回的对账以及，分红方式和客户资料的变更 业务规则 用户分红方式文件 根据文件修改投资人在 直销 系统中的分红方式，并且将申请通过日终文件发送给TA 赎回对账文件 检查赎回退款的划款状态，根据文件中的状态修改直销系统的划款状态。 申购对账文件 检查申购扣款的扣款状态，根据文件中的状态修改直销系统中的扣款状态，将对应申请置为成功或者失败。 客户资料变更文件 根据文件中的信息修改投资人在直销系统中的资料信息。 直销系统提供给财付通的文件 功能概述 直销系统需要提供申请的确认结果及分红文件给到财付通。 业务流程 日终基金公司处理完确认数据之后将该类文件上传财付通FTP 业务规则 开户确认文件 将开户申请的TA确认结果以文件形式导出 赎回确认文件 将赎回申请的TA确认结果以文件形式导出 申购确认文件 将申购申请的TA确认结果以文件形式导出 分红文件 将TA下发的分红数据以文件形式导出 收益明细对账文件 将直销系统中相关基金的份额信息以文件形式导出。 文件处理子系统（方案（2）需要使用） 功能概述 单独部署前置机和直销处理财付通请求时，在TA没有单独部署的情况下会产生一个问题，申请数据要从多个数据库服务器导出合并成一个文件，确认数据需要从TA导出的文件拆分成多个的文件给不同的数据库处理。这样就需要开发一个文件处理器，在多个直销导出之后每个文件类型合并为一个文件，在TA导出确认数据之后要根据不同的直销拆分出对应的数据导入。 业务流程 在直销导出申请数据之后，导入子系统进行汇总各文件类型导出一个文件给TA。在TA处理完确认数据之后导出文件之后导入子系统，根据规则导出各直销系统所属的确认文件。 项目周期 里程碑 　时间 需求分析 3日 设计 4日 开发 10日 恒生测试 5日 现场测试 15日 8 工银瑞信基金财付通指数型基金需求确认书