贷款诈骗罪若干问题的研究.pdf

" Y 贷款诈骗罪若干问题研究 摘要 专 业：在职攻读法律硕士 研究方向：刑法学 作者姓名：苏震 指导教师：薛进展教授 当前．贷款诈骗犯罪是司法实践中比较多见的金融诈骗犯罪之一，其社会危 害性十分严重，已成为严重危害我国金融管理秩序的重要因素。由于立法方面的 原因，学术界对相关理论问题争议颇多，司法实务部门对这种犯罪的认定处理也 存在一定的难度。为加强对贷款诈骗犯罪的预防与惩罚，本文根据刑法及司法解 释的有关规定，结合司法实践，对贷款诈骗罪的若干问题进行初步的探讨。 一、第一部分为贷款诈骗罪的主体研究。该部分主要研究三个问题，笔者认 为：单位实施的贷款诈骗行为，应当按照合同诈骗罪追究单位的刑事责任；在司 法实践中应当正确区分几种特殊情况下的行为主体；一人公司实施贷款诈骗行为 的情况下，应注意公司投资人利用单位外衣实旖的贷款诈骗的情形。 二、第二部分为非法占有目的的研究。主要研究了四个问题，笔者认为：非 法占有目的应当是本罪的必要的构成要件；非法占有就是行为人意图通过不合法 的手段取得他人财物的所有权的意思；非法占有目的只能产生并存在于申请贷款 并实际取得贷款这一过程中；对非法占有目的的司法推定，应在主客观一致原则 下，综合分析申请贷款时、贷款使用中、到期还款时三个环节中的行为。 三、第三部分是贷款诈骗罪的客观行为研究。主要研究了三种客观行为，一 是通过对经济合同的理解总结了经济合同的种类；二是围绕证明文件是为了证明 行为人具备贷款条件这一内容，分析了证明文件的内涵和范围；三是其他方法应 当与其他四种行为具有本质上的同一性，即其时空条件只能限定在行为人申请贷 款的过程中，并分析了其常见形式。 四、第四部分是贷款诈骗罪的既遂未遂研究。这部分主要研究了三个问题， 笔者主张：贷款诈骗罪既遂未遂的判断标准应当是银行等金融机构向行为人交付 贷款这一行为。在多次诈骗的情况下，既遂数额应当是累计的数额。本罪着手犯 罪的时间点是行为人提供虚假贷款申请材料的时间点；在贷款诈骗未遂的情况 下，将因为行为时间不同而性质不同。 [关键词]单位诈骗非法占有目的客观行为犯罪既遂 ResearchonthecrimeofIoanSWindI ing Abstract officestudiesfor Specialized：In MasterofLaw Research Direction：CriminalLaw Author：Su Zhen Instructor：Xue Jinzhan，Professor diverse crimesof often Amongst metin swindling judicialpractice， thecrimeof10an has becomeanevilelementwhich