商业银行供应链金融模式及其应用的研究.pdf

商业银行供应链金融模式及应用研究 中文摘要 商业银行供应链金融模式及应用研究 中文摘要 随着企业生产管理模式向供应链管理的转变，供应链的竞争已经逐渐成为企业竞 争的重要方式。越来越多的企业管理者开始关注自身供应链的竞争能力。供应链由物 流、资金流、信息流三大要素组成，其实质在于价值和信息的传递。伴随着企业间竞 争模式的转变银行的金融服务模式也随之发生变化，供应链金融由此应运而生。所谓 供应链金融是指银行通过对整条供应链的审查，依托核心企业对供应链的管理和其强 大的信用实力，对核心企业及其上下游多个企业提供的一种更为灵活的创新融资服务。 本文对供应链金融的自偿性贸易融资理论和结构融资理论进行了研究，分析了供 应链金融的三种主要融资模式。通过供应链金融真实案例的分析，从需求、供给和监 管约束三个角度阐述了供应链金融业务的演进过程。本文认为，商业银行供应链金融 业务为满足中小企业融资提供了新的解决方案；为大型企业实现现金管理提供了有效 手段；是商业银行适应监管要求、化解资本约束和满足市场需求的必然选择；是商业 银行风险管理理念的重大突破、市场营销理念的重要转变和业务流程管理的创新。创 新与风险往往相生相伴，因此本文还揭示了供应链金融业务中潜在的风险，并针对三 类业务模式的风险控制措施进行了简要分析。 随着供应链金融业务领域的不断拓展，制约业务发展的内外部矛盾也愈发突出。 因此本文认为监管部门要建立多元化多层次的金融机构体系，为金融创新创造良好的 外部监管环境；银行自身要加强专业化的运营管理；第三方物流企业要提升管理创新 能力，同时不断完善相关政策和法规。 关键词：银行 供应链金融 应用 作 者：张亚东 指导老师：贝政新 I Abstract The Mode of Commercial Bamk Supply Chain Finance and Application Research The Mode of Commercial Bamk Supply Chain Finance and Application Research Abstract As the enterprise production management mode is turning into supply chain management, the competition of supply chain has become an important aspect of business competition. More and more business managers start to concern about their supply chain competitiveness. Supply chain is composed by goods flow, capital flow, and information flow, whose essence is the transference of value and information. Financial services mode of banking is changing along with the competition mode between enterprises, which results in the appearance of supply chain finance. Supply chain finance is an innovative financing service provided by banks with more flexibil