随州分行业务运营典型案例分析创新.pptVIP

二、监测内部风险暴露水平 监测风险事件风险点分布： 典型风险事件一：客户证件有效期输入错误 南郊支行柜员办理客户凭本人身份证件办理定期存折开户，当日因客户急需用钱，马上取出，凭证上注明了客户接电话需用钱，相关交易凭证签名笔迹一致，证件核实有效，但客户证件有效期为2017年8月15日，柜员误输成长期，客户信息录入错误。 风险提示：柜员办理业务时需要核对客户所出示的有效期内的身份证件有效期是 否与机内一致，若不一致，当时必须进行调整。 典型风险事件二：存单解冻后续账务处理不及时 车站路支行对公客户“厦工楚胜（湖北）专用汽车制造有限公司”一张500万元定期存单为银行承兑汇票质押物,8月13日信贷部门要求解除存单冻结用于银行承兑汇票兑付,但存单解冻后，由于已过6057业务集中处理上传时间，无法上传处理，故当日未及时完成存单支付业务，未将资金转入其他应解汇款及临时存款银行承兑汇票到期户,留下风险敞口。因是单位定期存单无网银，且只能在本网点办理，网点认为风险可控，次日才办理支取转入。 风险提示：一方面当日到期解冻的质押存单，当日必须完成支付，转入其他应解汇款及临时存款银行承兑汇票到期户；另一方面营业网点在办理质押的定期存单到期解冻业务时，应合理估算所需时间，若后续处理时间超过业务集中处理正常工作时间，应在下午四点前向市分行申请加班，以