金融机构反洗钱知识竞赛题库.doc

PAGE 1金融机构反洗钱业务知识竞赛题库（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）一、单选题1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指 （ ） 。A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（ ） 。A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起答案：C3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示 （ ） 。A. 了解你的客户 B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营答案：A4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于 （ ）人。A.2 B.3 C. 4答案：A5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ ）小时。A.12 B.24 C.48 D答案：C6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A.12 B.24 C.48 D答案：C7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ ） 。A.封存 B. 公开 C.保密 D.随意处置 答案：C 8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 （ ） 。A.银行结算账户 B. 定期账户C.储蓄账户 D.匿名或假名账户答案：D9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（ ）。A.真实有效的身份证件 B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案：B10、一般存款账户不得办理（ ）A.现金缴存 B.现金支取C.资金收入转账 D.资金付出转账答案：B11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（ ）。A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.双方皆不承担责任答案：A12、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（ ） 。A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息C.向人民银行核实客户的有关身份信息D.自行决定客户身份信息的真实性答案：A13、为不在本金融机构开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币（ ）元以上、外币等值（ ）美元以上的应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。A. 10000 1000 B. 10000 10000 C.50000 1000 D.50000 10000答案：A14、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会答案：A15、按照反洗钱的规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ） 年，对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）年。A.3年 5年 B.5年 5年 C.10年 5年 D.3年 10年答案：B16、按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当