理财规划师-基础知识授课PPT8.pptVIP

理财规划师—基础知识—第8章 本章提示 重点P609 签定理财规划服务合同的程序和需要注意的问题 客户资产负债表和收入支出表的编制和分析 预测客户财务发展趋势 理财目标的内容、分类和确定原则 理财规划方案的主要内容 争端处理与解决的步骤 难点P610 理财规划服务合同的主要条款 客户个性偏好分析模型和心理分析模型 客户财务状况的比率分析 本章内容 第1节 建立客户关系 理财规划师的态度 与客户交流和沟通 尊敬、真诚、理解和包容、自知 交流的手段 语言、行为 交流的技巧 关注、倾听、反应 确定客户关系 签订理财规划服务合同 应注意的问题P620 合同的主要条款P620-623 第2节 收集客户信息 客户财务信息的收集与整理P633-642 客户的收支情况 资产与负债情况 社会保障情况 风险管理信息 遗产管理信息 客户非财务信息的收集与整理 客户个人基本非财务信息 姓名和性别、职业和职称、工作的安全程度、出生日期和地点、健康状况、子女信息、婚姻状况、联系方式 客户心理和性格特征分析 地域差异 个性偏好分析模型 心理分析模型 风险偏好 第3节 财务分析和财务评价 客户财务报表编制与分析 个人资产负债表 个人收入支出表 分析客户的财务状况 资产负债表分析 资产情况分析 负债情况分析 净资产分析 收入支出表分析 财务状况比率