龚 第六章 备用信用证20141105.pptVIP

（四）违约或其他提款事由的声明 ISP98第4.17款规定：如果备用信用证要求提交关于违约或其他提款事由的声明或证明，但没有具体规定声明内容，则只要声明保函以下内容即为相符： 要求付款的申述 出具日期 受益人签字 （五）可转让的单据 备用信用证要求提交可流通的金融单据，如本票、汇票、投资证券等，它们是付款给来人或付款给一个特定人的指定人，采用背书和交付可以流通转让。 默认受益人有背书转让金融单据的权利。 （六）法律或司法文件 （七）其他单据 二、备用信用证的时限 ISP第9.01款规定：备用信用证必须包含到期日；在有合理的提前通知或付款的前提下，允许开证人终止备用信用证。 当备用信用证不可撤销且非自动生效时，开证人关于终止备用信用证的通知必须提前发出，且必须在受益人同意的情况下方可终止。 三、备用信用证的自动修改条款 当备用信用证为明确表示其金额可自动增加或减少、效期可自动延长的“自动修改”备用信用证时，该证的修改可在其满足上述条件时自动生效并对各当事人自动产生约束力，无需在其之外另外出具通知或表示同意。 第六章 备用信用证 第一节 备用信用证的起源 第二节 备用信用证的定义与特征 第三节 备用信用证的基本当事人及业务流程 第四节 备用信用证的业务种类 第五节 备用信用证与跟单信用证、银行保函的关系 第六节 备用信用证的国际惯例 产生：19世纪的美国，当时世界各国银行一般都可开立保函，但美国的法律禁止其国内商业银行开立保函。为了与国外商业银行竞争，达到为客户提供担保的目的，美国在二战后广泛开立了具有保函性质的支付承诺——备用信用证。 发展：种类逐渐增加，从违约付款型转向直接付款型，从而使备用信用证成为一种全面的金融工具。 一、备用信用证的定义 根据国际商会第515号出版物《国际商会跟单信用证操作指南》，备用信用证（Standby Letter of Credit）是一种跟单信用证或安排，它代表了开证人对受益人的一下责任： （1）偿还开证申请人的借款; （2）对开证申请人承担的债务进行支付; （3）对开征申请人履行合同的违约行为进行支 付。 在备用信用证项下，只要受益人向指定银行提交备用信用证规定的汇票及/或开证申请人未履约的声明或证明文件，即可取得开证行的偿付。 跟单：即除汇票、本票、支票外的所有单据，不仅仅指装运单据，违约证明也是一种单据。所以：备用信用证也属于跟单信用证。 二、备用信用证的性质 （一）不可撤销性（Irrevocable） 除非有关当事人答应或合同内另有规定，否则备用信用证一经开立，便不可撤销或修改。 （二）独立性（Independent） 一经开立即作为一种自足文件而独立存在，不受其赖以开立的申请人与受益人的交易合同束缚，又独立于申请人与开证人间的开证契约关系。 备用证下开证人义务的履行并不取决于： a.开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力； b.受益人从申请人那里获得付款的权利； c.备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引； d.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否 （三）单据性（Documentary） 在备用信用证项下，开证行履行付款义务取决于受益人提交的单据是否符合备用信用证的要求。通常要求受益人提交汇票及声明申请人违约的证明文件等非货运单据。 （四）强制性（Enforceable） 备用信用证一经开立，即对开证人具有强制性的约束力。 一、备用信用证的基本当事人 （一）开证申请人 指申请开立或代理他人开立备用信用证的一方当事人。具体说，既包括以自身名义为自己申请开立备用信用证的人，也包括代替他人以自身名义开立备用信用证的人。 （二）开证行 指开立备用信用证的银行，开证行承担向受益人兑付表面上符合信用证条款的单据的义务。 （三）受益人 指在备用信用证项下有权支款的指明当事人。包括可转让信用证项下的“受让受益人” 注：在实务中交单人通常是受益人，包括一是为自己向开证行或被指定银行提交单据要求付款的受益人；二是代表受益人提交单据要求付款的机构。 （四）通知行 指向受益人通知备用信用证的银行。通知行在通知信用证时，应已按照标准信用证惯例检查并确认了信用证的表面真实性，并应正确反映其所收到的内容。 （五）保兑行 指经开证行指定在开证行的承诺上加上其自身对备用信用证的承付保证的银行。保兑行负有与开证行相同的责任和义务，保证备用证获得双重担保。 （六）转开行 指接受反担保行的要求，向受益人开出备用信用证的银行。转开信用证通常是根据受益人国家或政府的规定及受益人的要求进行，其目的是使海外担保变成国内担保，一旦发生争议和纠纷，不仅索赔迅速，而且可以利用本国的法律进行仲裁。 （七）反担保人（Counter Guarantor）,是指为申请人向担保人开