经济不景气之下理财策略.ppt

嘉順理財 在1999年成立為理財規劃師事務所 目前擁有超過15個理財規劃師與1,000個客戶 我們的理財規劃師透過理財規劃程序來幫助客戶管理他們的 　 財務，以達到他們的人生財務目標 人生財務目標包括購置房屋，子女教育基金，退休基金，遺 　 產稅規劃等等。 我們的使命 最好的建議 我們會針對您的金融狀況與理財目標提供建議給您。 ? ? 最好的產品 我們從超過四十個世界知名的金融機構挑選合作夥伴，如怡富、富達、富蘭克林鄧普頓、和菱霸…等等。. ? 最好的服務 我們專業的理財規劃師與客服團隊透過廣泛的網路系統，讓您隨時隨地可以獲得您的理財資訊與服務 。 我們的服務 子女教育費用規劃 退休基金規劃 資本保值／增長投資 共同基金仲介服務 共同基金投資組合管理服務 海外資產轉移與投資建議 員工福利規劃 個人與家庭的保障規劃 我們的產品 投資連結型保險儲蓄計劃產品 透過投資連結型保險作單筆投資組合的產品 保險產品 傳統的股票基金 傳統的債券基金 平衡型基金 貨幣市場基金 保本基金 絕對回報基金 共享獲利基金 我們的理財規劃程序 六大步驟: 1. 從客戶處蒐集個人金融資料。 2. 設定客戶的理財目標 。 3. 分析財務狀況並判斷問題與障礙。 4. 準備書面提案並提供建議。 5. 向客戶解釋提案與投資工具的操作策略。 6. 定期陪同客戶檢視並修正該理財計劃。 為何要理財？ 你會選擇那一種理財途徑? 股票市場波動 外匯市場波動 通貨膨脹蠶食你的金錢 投資理財五部曲 了解個人的狀況 確定目標 投資年期 風險承受能力 預期回報率 訂立計劃 及早開始 選擇合適的基金投資工具 為何投資基金？ 多元化國際投資的好處 長線投資帶來可觀的回報 基金III - 絕對回報基金 基金目標 旨在每年獲得12% – 15% 的美金絕對回報。 透過結合多種避險基金的不同投資策略和表現特色，在任何的市場狀況中產生獲利。 產生一個不受環球股票和環球債券表現影響的回報。 提供一個接觸全球最優秀避險基金經理的管道。 基金IV - 增值保護基金 離岸開放式基金 5年期的每年預期複利報酬率是12% -15% 大批購入AA 級或以上 共享利潤債券, 並因而獲得: 最佳的息率 不同共享利潤債券的分散投資 透過英國商業銀行的借貸放大資產 獲得最佳的息口 降低交易成本 共享利潤債券 由人壽保險公司發行，並受到英國法規嚴密監管，及萬一資不抵債時可獲最高九成的賠償. 一般是5年投資期債券, 並有信貸評級 特別為保守投資者設計 - 本金保證 回報由兩部份組成 每年紅利 (每年年初公佈一次，宣佈後不再受市場波動影響) 期滿紅利 (額外獲得) 大部份共享利潤債券運作超過１５０年，並有良好過往紀錄 什麼機構可發行共享利潤債券? 保險公司 強大財務實力 強大總資產值 公司名稱 基金資產值 信用評級 財富500 CMI(Halifax) 219 億 AA 327 英國保誠(Prudential) 1040億 AAA 56 Standard Life 525億 AAA 249 聯動投資的例子 例子 投資者 聯動投資 共享利潤債券投資 US$100 US$300 假設每年 10% 回報 US$ 10 US$ 30 利息每年 - 6% 0 (US$ 18) 淨回報 US$ 10 + US$12 = US$22 投資者回報 22%. 現有的聯動投資 以下銀行提供3倍聯動投資資金 1. 巴克萊銀行 Barclays Bank (財富排名193) 2. 蘇格蘭銀行 Bank of Scotland. (408) 3. 國民西敏寺銀行 NatWest Bank.(222) 4. 羅富齊銀行 NM Rothschild 現時利率是 LIBOR + 0.85% 信貸額超過五億歐元 中港經濟極具發展潛力的行業 中國 香港 地產 金融 旅遊 通訊 能源 交通 新鴻基地產 中國石油化工 電訊盈科 上海實業 地鐵公司 中國石油 和記黃埔 華能國際電力 匯豐控股 駿威汽車 香港電燈 中國海洋石油 香港中華煤氣 中國聯通 恆生銀行 中國移動 中電控股 招商局國際 長江實業 北京大唐發電 公司名稱 公司名稱 挑選的中港增長股票投資組合 環球宏觀 20-25% 短線交易 10-20%