浙大个人理财规划金融理财师(稿)..pptVIP

1.金融策划总论。 金融策划；目标与意义；金融策划的历史及发展； 金融策划规范流程：建立客户关系；收集客户信息；分析、评价客户财务状况；设计金融策划方案；执行金融策划方案；监督策划方案、信息反馈、提案修改 金融策划构成；现金管理及个人信贷策划；个人资产管理；保险策划； 教育策划；员工福利及退休计划；遗产及事业继承规划；收入、资产所得税规划； 投资策划；客户终身消费、投资行为分析、客户需求定位；个人财务状况分析； 特殊情况金融策划；相关的法律法规；职业道德与伦理规范；注册金融策划师（CFP）介绍。 2.金融资产规划（投资规划） 目标与意义；经济/金融的基础知识； 流动性存款和定期性存款、股票债券；基金信托；金融衍生产品； 投资组合理论与投资组合管理； 投资环境与投资风险分析； 投资收益分析； 投资的税收效益分析； 材料的收集和判断方法。 3.保险规划。 目标与意义； 保险的分类； 保险需求分析； 制订保险计划； 保单的选择； 保险公司选择； 保险避税功能； 材料收集和判断方法。 4.税收规划。 目标与意义； 税收基础知识；个人所得税基础； 信托和不动产的收入税； 资产处置损益的税收处理；税收管理技巧； 环境改变时的税收计划（结婚、离婚、死亡）； 公益捐赠和扣除； 所得税的国际规避与个人有关的税收（中国）a.所得税；b.营业税；c.印花税；d.契税；e.利息税；f.股票/债券；资本利得税； 材料收集和判断方法。 5.员工福利与退休计划 目标与意义 典型的员工福利计划 (团体寿险、团体养老金、团体残疾保险、团体医疗保险、其他的员工福利；员工持股计划；员工股票期权；社会保障（养老、抚恤、残疾保险）； 退休需求分析；退休计划的类型；具有节税功能的退休计划；退休计划中的投资； 考虑员工福利及退休计划（中国）；a.养老保险；b.医疗保险；c.失业保险；d.生育保险；e.住房公积金 材料的收集和判断方法。 6.遗产规划基础。 死亡后的财产移交方法； 遗产规划的有关法律文件； 遗产税及其规避 遗赠及其税收； 公益捐赠； 寿险在遗产规划中的作用； 不动产税的递延和最小化； 《民法通则》有关遗产规定。 其他内容 7.金融策划方案制作及案例， 数据库的设立和制作。 8.专题讲座 金融发展与服务创新， 理财规划与金融营销。 理财规划师职业操守 1. 遵纪守法，严格遵守国家法律、法规，严格按照《专业操守与职业道德准则》服务； 2.信用至上，信誉是理财规划师最为重要的资产，是理财规划师的生命线； 3.正直诚实公正； 4. 具有专业知识与技能，赢得公众认可，维护提高行业公众形象，具有职业最高荣誉感 5. 勤勉工作、干练细心，对专业服务进行充分的准备与计划，孜孜不倦为客户提供服务。 理财规划师应具备素质T H I N K T(trial)，尝试，理财规划师应勇于尝试，不固步自封，知道东西不一定过深，涉猎面应广泛。理财规划师在和投资者交流时往往先由轻松话题谈起。 H(humble)，虚心请教，接受不同文化，开阔心灵，不断更新知识储备，理财规划师的知识体系需与时俱进。 I(innovative)，创新，经验固然可贵，但不可墨守成规，不要一开始就否定计划方案，要先听、多听并发问，避免太早下结论。 N(networking)，人际关系广泛，我们不可能什么都懂，听取朋友的意见，向别人学习相关技能和知识。 K(knowledge)，知识需要不断更新充实 浙江大学经济学院 柴效武教授 chaixiaowu@163.com 2007.1 理财规划师（金融理财师） 身份 职责 功用 待遇 报考 优势 理财规划师含义 理财规划师(Certified Financial Planner：CFP)，通常又称为注册理财规划师、金融策划师、金融理财师、财富管理师等， 是国际最权威的理财职业资格。 各国注册理财规划师标准委员会向经过规定培训，具有所要求工作经验，通过考试认证的专业人士，发放理财规划师水平资格证书。 金融理财师的身份介绍 1.家庭财务医生 ：对客户的财务状况咨询诊断，挑毛病 2.金融市场导购：在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品 3.家庭财务顾问：为客户出主意想金点子 4.家计理财博士：家庭理财内容全面，要求知识广泛，技能才干多方面 5.家庭经济生活规划的专家 ：对某个方面如证券、投资、养老、税务等，是特别精通 6.银行开展个人金融服务排头兵，业绩利润增长主力军。 金融理财师PK注册会计师 优点：1、进入门槛低，考试通过率高；2、执业风