人寿保险省分公司总经理年度工作报告摘要.pptVIP

五、强化风险管控意识 2011年综合承包经营责任制下的生命山东分公司，秉持“和谐合规、稳健经营”的理念，风险管控与合规管理工作取得了长足的进步。 风控合规队伍建设。分公司设立合规部，对总公司风控合规部及分公司总经理负责，各中心支公司设立合规岗。完善了合规管理体系，进一步加强风控与合规管理。 加强内控管理力度，推动内控制度建设。 结合总公司所下发的规章制度，对公司内控制度进行疏理。确保分公司管理沿着“规范化、制度化”的道路持续健康发展。 建设合规企业文化，严格责任追究。分公司非常重视合规企业文化的建设，尤其重视员工诚信教育体系的建立及职业道德操守的培养，将合规教育纳入员工培训的重要内容之一，在分公司内部营造“合规从我做起”的文化氛围。 积极配合风险排查工作。积极配合总公司和监管部门的风险排查工作，同时分公司内部由合规负责人牵头，定期对下辖各机构进行内部的风险排查，即时发现并消除风险隐患，使分公司业务经营更加稳健发展。 2011年山东分公司分类监管等级由2010年的D类上升为B类。山东分公司内部风控合规工作在2011年上半年总公司系统风险排查中排名第一。 关于“一司一策”的需求 人事需求： 一、加强分支机构班子建设 目前三级机构个银团续全面发展。随着业务量的增加，三级机构仅有一个班子成员不能做到精细化的经营，建议增加三级机构班子成员编制，条线设置相应的分管总。现行人事配编标准偏高。 二、人力成本增加 随着经济发展，特别是物价上涨的因素，山分目前薪资明显偏低。但是因人力成本总量控制，超额部分由渠道变动费用支付。在整体费用紧张的情况下，分公司只能优先考虑直接绩效产出人员。现在山分月薪资2000元以下高达162人，占比高达23%。 关于“一司一策”的需求 个险渠道财务需求： 2011年最终核算，山分个险百元标保获取成本为99。2012年指导性指标为80，优化幅度太大。根据同业数据显示，即使相对费用节俭的太平人寿山东分公司近两年的百标也达到95。建议将百元标保获取成本考核指标定为95，并作为费用考核唯一指标。 原因如下： 1、代理人佣金体制十几年未变， 目前已经起不到吸引高素质人员的作用，需要增加相应的业务推动投入才能增加人员的留存。 2、山分现有43家竞争主体，随着竞争的加剧，组织发展变的相对困难，新增成本明显增加。 3、固定支出方面，内勤人力成本在增加，固定职场成本同样逐年增加。 4、针对山分业务队伍时间较短，分公司需加大培训投入，才能尽快夯实留存队伍。 关于“一司一策”的需求 团险渠道财务需求：提高费用打包比例。现行政策打包比例为82%（包括人力成本、税费及后援分摊） 但市场上同业公司一般保持在90%——95%之间 。今年总公司实行预留预计赔付费用，再加上预留的人力、税金等固定费用部分，名义上打包费用政策是82%，实际分公司执行的费用政策只有53%。很难在市场上与同业公司竞争。 目前问题：超支严重、经营困难。 原因一、2010年总公司对团险实行撤并改革，分公司为了长远发展坚持保留了三级机构团险队伍，造成了人力成本超支； 原因二、2010年和2011年在费用紧张的情况下，为开拓市场、渠道，投入较大。 原因三、2010年发生公安干警意外枪杀和2011年出现两起较大赔付，近200万元。以上原因造成2010年和2011年两年费用总体超支近219万元。 原因四、2011年年底应付未付96万，挤占今年费用，造成资金周转困难。 监管环境：与山东保监局、各地保险行业协会保持良好的关系，沟通渠道畅通，赢得认可与支持，机构筹建等事项进展顺利。 政府环境：严格遵循当地行政管理制度，与驻地政府、工商、税务、人力资源等行政部门交流充分，获得高度支持。 媒体环境：与中国保险报等全国性媒体、以及山东省、各地市的传统媒体/网络媒体建立良好的互动机制，各媒体配合公司经营节奏全面报道公司创新举措和发展成果，并成功杜绝了负面报道，营造公司发展的良好舆论环境。 合作伙伴：公司实力、品牌影响、产品体系、后援支持、服务效率得到合作伙伴的广泛认可，在银保、经代、团险合作伙伴中赢得赞誉和信赖。 公众认可：积极推行总公司倡导的“1234”特色理赔服务，努力优化服务流程，改善服务品质，为齐鲁百姓提供亲切、便捷、可信赖的专业保险服务，赢得当地公众的认可，树立了良好的生命服务品牌。 六、营造良好的外部环境 文化建设的核心：以人为本、简单和谐、崇尚绩效 文化建设的原则：一线导向、合规守纪、创业拼搏 职场文化：八大文化、职场公约十不准、三个不能动 服务文化：内勤服务外勤、外勤服务客户、全员服务一线 用人文化：有才有德、无才有德、有才无德、无才无德、 有为才有位 培养文化：通过周三课堂、工会活动、员工轮岗、民主生活会等 让每位伙伴快速成长。 晋升文化：内勤梯队建设、外勤职涯规划 所有成功的企业