10-契约知识(2015年3月版)分析报告.ppt

代理人收到保单后应在公司规定的时限（3个工作日）内将保单递交客户，并要求投保人在保单回执上亲笔签名并签署签收日期。（回执催交短信在保单承保 10日后触发，非保单下发10日） 知识点： 回执又分为E回执回销和纸质回执回销。 E回执回销要求客户签收当天E回销，纸质回执三天内交回天内 交回柜面。 纸质回执回销要求客户签收次日交回柜面进行回销。 十、递送保单 监管要求保险期间一年期以上和一年期费用补偿型医疗险，需在犹豫期内100%完成回访。 若客户在回访过程中提出疑问，服务人员需及时解决，否则可能会影响佣金发放（访后付佣机构）。 十一、新契约回访 回访未完成影响 对业务人员的好处 新契约回访的重要性 合规销售证据 减少投诉隐患 佣金按时发放 违反监管要求 品质扣分 影响佣金发放 注：回访未完成影响佣金发放仅适用于已实施访后付佣机构。 1、确认是否收到保单； 2、确认投保人是否购买了该保险产品，投保人是否在投保单上亲笔签名； 3、确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示书的内容； 4、确认投保人是否了解交费期间和交费频率； 5、确认投保人是否知悉保险责任和责任免除； 6、确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利； 7、确认投保人是否知悉退保可能产生的损失； 8、分红、万能、投连产品，还需确认投保人是否了解收益不确定、保单费用扣除等方面的内容。 新契约回访主要内容