第四章-个人理财师.ppt

第四章 个人理财师 第一节 个人理财师简介 第二节 个人理财师的职业状况 第三节 理财职业道德 第一节 个人理财师简介 一、个人理财师的含义 二、个人理财师的职业界定 三、个人理财师的服务内容与目标 四、个人理财师职业的特点 严格的执业标准 参照美国理财师的制度标准，国际标准化组织提出全球理财规划的标准ISO/TC 222,并将理财师的核心胜任能力分为初始胜任能力和持续胜任能力两个层次。前者包括 考试、教育、道德和经验四个方面，后者包括道德、教育和经验三个方面。目前，参与 ISO/TC 222的有包括美国、澳大利亚等在内的三十多个国家。 规范的“四E”准则 教育、考试、从业经验标准和职业道德标准。 具备多种特性 (1)由所在企业（就职的金融保险机构或第三方理财机构）提供综合的福利待遇，这是雇员的典型特征。 (2)依靠自己的专业知识获取佣金，自己决定工作的节奏和目标，又是自由职业者典 型的优势和特征。 (3)不断扩大的客户群，即使离开一段时间，也会有稳定的收入，这是经营自己事业的企业主的优势和特征。 (4)理财师具有成为投资者的先天优势。在目前还处于初级阶段、机会非常巨大的 中国金融市场，他们为客户理财的同时，也为自己的金钱寻找到最好的出路。 具备多种特性 在决定是否使用理财规划师时，务必考虑他们提供的服务。第一，理财规划师应该帮 助你评估当前有关消费、储蓄、投资、