哈飞金融网络管理制度作解说.docVIP

金融服务网络管理制度 1. 目的 为了解决网络内经销商自有资金不足问题，增强汽车经销商的盈利能力和整体运营能力，公司凭借哈飞的知名度及企业实力，与银行、信保公司等合作开展金融服务网络合作项目。为规范金融服务网络操作，公司特制定金融服务网络管理制度。 2. 适用范围 本管理制度适用于哈飞汽车本部、销售分公司及各区域事业部。 3. 文件解释 3.1金融服务网络，就是通过由协办行出具周转车银行承兑汇票，经销商使用周转车银行承兑汇票向销售公司启票，销售公司将用该承兑汇票启票的车辆发往经销商处，合格证直接交（寄）协办行或授权监管单位监管的一种融资方式，经销商每取走一张合格证需交付相应的款项给协办行。 3.2金融服务网络内资金具有一定的风险性，要求销售分公司必须将融资款往来与正常的车款往来分开核算，按照规定的传递要求进行封闭性流转。 4. 职能与职责 4.1区域事业部职责。 4.1.1负责审核本区域经销商加入金融服务网络或调整授信额度的申请。 4.1.2负责核实经销商发运地址、银行邮寄地址的准确性、真实性并报送到销售分公司金融服务室。 4.1.3负责填写《提货通知书》协同经销商到协办行开立领取金融服务网络内银行承兑汇票；收到汇票后需填写《预付款收到确认函》，此确认函一式两份与承兑汇票一同寄往销售分公司金融服务室。 4.1.4负责与经销商、协办行授权人员共同验收承兑汇票所购买车辆，填写《哈飞汽车股份有限公司商品车及合格证交接单》连同对应合格证交协办行监管。 4.1.5负责定期到银行查询金融服务网络内汇票使用情况、哈飞汽车合格证送达情况，并及时向销售分公司金融服务室反馈经销商融资车辆销售情况、银行合格证领取情况。特殊情况下监管金融服务网络内银行承兑汇票所购买车辆的合格证。登记《银行承兑汇票登记台帐》，划转共管账户资金至协办行的保证金账户。 4.1.6负责对融资车辆进行实时监控，随时关注融资车辆与存放在银行的合格证是否一致，发现异常情况要及时反映。 4.1.7负责向销售分公司金融服务室及时反馈经销商金融服务网络使用的动态及经销商经营情况、对哈飞的资金投入情况、存在的风险隐患等。 4.1.8负责配合销售分公司金融服务室、公司财务审计部、计划调度科及第三方监管部门，协调经销商、协办行以及公司内部各职能部门的信息沟通及衔接。 4.1.9负责向公司财务审计部报送《经销商信用评价报表》 4.2.3负责收取银行承兑汇票，登记《三方协议融资汇票、车辆、合格证辅助台账》，将《银行承兑汇票送达通知书回执》反馈给协办行。并将银行承兑汇票收取情况、使用情况反馈给公司财务审计部。 4.2.4负责核对经销商融资款余额情况。 4.2.5负责按照金融服务网络操作细则规定在订单及发票上注明使用的银行承兑汇票号码。 4.2.6负责将审核后并注明上述相关信息的采购订单传递，并将该批网络内汇票对应的哈飞汽车合格证邮寄，登记《三方协议融资汇票、车辆、合格证辅助台账》中合格证寄送部分。 4.2.7负责收集协办行反馈的《哈飞汽车合格证送达通知书回执》并与已寄送的《哈飞汽车合格证送达通知书》核对，如不一致应积极与协办行联系。 4.2.8负责督促各区域事业部对向协办行送达合格证的相关事项进行监控。 4.2.9负责每周周四报送截至每周三的金融服务网络收票台帐给股份公司财务审计部；每月15、30日向公司财务审计部指定专人报送《三方协议融资汇票、车辆、合格证辅助台账》；负责对网络内银行承兑汇票开票日15日内仍未启票的经销商往来情况予以监控，并督促经销商及时启票。 4.3.公司财务审计部职责。 4.3.1负责审核、推荐经销商加入金融服务网络。 4.3.2负责签订金融服务网络合作协议；负责《经销商信用评价报表》 4.3.5负责及时收集经销商网络内汇票使用情况，网络内汇票解汇情况，按照监控机制督促经销商及时还款。 4.3.6负责向协办行提供股份公司指定专人的联系方式及相关信息。 4.3.7负责向销售分公司金融服务室提供各协办行银行邮寄地址及相关信息。 4.3.8负责协调外部及内部单位工作衔接。 4.3.9负责完成金融服务网络新业务的洽谈、推广。 5. 操作流程 5.1经销商加入金融服务网络授信额度审批流程及细则。 5.1.1经销商加入金融服务网络须满足以下条件： 5.1.1.1加入哈飞汽车销售体系的时间必须在1年以上； 5.1.1.2月均销量达30辆以上； 5.1.1.3上季度信用评价等级为B级及以上。 5.1.1.4销售哈飞汽车的自有资金必须达100万元以上； 5.1.1.5进入哈飞汽车销售体系以来无重大违规事件； 5.2经销商申请加入金融服务网络或申请调增授信额度时，需填写金融服务网络授信审批表，同时提交相关资料。 5.3各区域事业部执行总监作为驻外机构中金融服务网络的第一责任人应根据