个人客户经理岗位资格认证考试大纲解说.doc

附件一： 2008年个人客户经理岗位资格认证考试大纲 第一部分 考试范围 一、经济金融基础知识 （一）经济学基础 （二）宏观经济政策工具及目标 （三）金融机构体系及金融市场 （四）社会保障制度 （五）财务会计基础 （六）基本法律知识 二、市场营销及客户关系管理 （一）市场营销学基本概念 （二）消费者行为分析 （三）营销方案的制订与实施 三、个人金融业务经营管理知识 （一）我行个人金融业务发展战略 1、我行“打造中国第一零售银行”发展战略基本思路 2、个人客户的市场细分与目标市场定位 3、个人客户统一视图策略及内容 （二）个人优质客户服务品牌与管理 1、理财金账户品牌定位和目标客户 2、理财金账户品牌内涵和服务内容 3、理财金账户品牌推广要求 4、理财金账户服务升级内容及要求 （三）理财中心运营管理流程 1、理财中心核心竞争力项目开发背景 2、理财中心分区标准和岗位设置要求 3、理财中心优质客户服务流程 4、客户服务渠道的分类、特点及个人客户定位 （四）财富管理业务经营管理 1、财富客户、财富管理服务与财富管理业务的基本概念 2、财富管理服务的主要内容 3、财富客户的市场开发与关系管理模式 四、个人金融产品及相关业务知识 （一）储蓄存款产品 1、活期存款：业务特点、活期存款开销户要求、利率、活期一本通 2、定期存款 （1）整存整取：开销户要求、提前支取规定、存款利率 （2）零存整取：