货币银行学第六章剖析.ppt

第六章 中央银行 虽然中央银行也被称作银行，但它并非一般意义上的银行，而是一个政府管理机构。它的目标不是利润的最大化，而是维护整个国民经济的稳定和发展。 教学目的与要求： 1.准确识记本章的基本概念，掌握基本知识。2.了解中央银行产生的客观经济条条件，熟悉各国中央银行的发展历史，掌握中央银行的几种主要类型。3.理解中央银行的性质与特点，重点掌握中央银行的职能。4.掌握中央银行的主要业务的具体内容 5.掌握中央银行进行金融监管的具体内容 第一节 中央银行概述 一、为什么要有中央银行（产生的客观经济原因） 1、统一货币的需要 中央银行形成后，集中货币发行，克服了分散发行的混乱局面。由一家大银行统一银行券发行更有效率。 2、票据清算的需要 中央银行的出现从根本上解决了全国性票据交换和清算问题。 3、最后贷款人的需要 银行的银行，起到了在商业银行发生资金困难时予以必要贷款支持的作用。 4、金融监管的需要 中央银行专门对金融业的监督的管理，保证了金融业的安全与规范。 二、中央银行产生与发展的过程 中央银行产生有两条渠道： 1、政府授权，由实力强的大银行发展而来 2、由政府出面直接组建 中央银行最早产生于17世纪后半期（瑞典银行）。英格兰银行成立于1694年，是现代中央银行的“鼻祖”。但是直到19世纪初，中央银行制度才基本建立，较典型的是美联储。 三、中央银行的类型 (一)单一型：国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融企业的制度。（分为一元式和二元式） (二)复合型：国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理体制。(三)跨国型：指由参加某一货币联盟的所有会员国联合组成的中央银行制度。(四)准中央银行型：指在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行制度，而是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的管理机构，部分行使中央银行职能的体制。 四、中央银行的性质和职能 （一）中央银行的性质 1、中央银行是特殊的金融机构 （业务对象、主要业务、具有特有的权利、国外无分支机构等） 2、中央银行是特殊的国家机关 （国家通过中央银行来调控经济、中央银行与一般的行政机关又不同） （二）中央银行的特点 不以营利为目的；不经营普通银行业务；在制定和执行国家货币政策时，中央银行具有相对独立性。 （三）中央银行的职能 中央银行的职能，即中央银行的功能、作用，它是中央银行性质的具体反映。中央银行的职能一般可划分为发行的银行、政府的银行、银行的银行和管理金融的银行四大职能。 1、是发行的银行（垄断了货币发行权） 2、是政府的银行（代表国家贯彻执行货币金融政策等） 3、是银行的银行（为商业银行和其他金融机构、政府服务） 4 、是调控宏观经济的银行（指中央银行作为一国金融体系的核心、首脑，致力于货币政策的制定实施，对整个金融业的运行进行调控监管。） 五、中央银行的相对独立性 中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时对法律赋予或实际拥有的权力，决策与行动的自主程度。 中央银行的独立性主要集中地反映在中央银行与政府的关系上：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。 由于各国历史背景、经济运行模式、政治体制的不同，中央银行的独立性程度也有很大差异。 中央银行的独立性主要内容：建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定；独立地制定或执行货币金融政策；独立地管理或控制整个金融体系和金融市场。 中央银行既不能完全独立于政府，也不能对政府百依百顺，成为政府的附庸。 复习题 一、银行的银行 最后贷款人 二、1 中央银行的特点是什么？ 2 中央银行的职能？ 第二节 中央银行的业务 一、中央银行业务活动的一般原则 （一）非盈利性原则 （由其特殊地位决定） （二）流动性原则 （一般不发放长期贷款） （三）不得经营法律许可以外的业务（如：不得经营一般性银行或银行业务、不得直接向任何企业或个人放贷等等） （四）公开性原则 （业务与财务状况公开化） 二、中央银行的负债业务 央行的负债业务主要有存款业务、货币发行业务、其他负债业务