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教你写融资计划书 2011-09-15 新浪博客 魔方 　　融资计划书怎么写？企业融资前有必要进行规划，大致有以下几项工作和思考： 　　融资的理由：为什么要融资？能不能融资？资金的问题是公司目前发展最大的问题吗？ 　　融资的时机：外部资本市场形势如何？公司内部管理如何？公司市场表现如何？马上启动融资工作还是等一个更好的时机？ 　　融资金额及估值：公司对资金的需求多少（未来1年企业发展）？会在哪些地方需要资金？大致股权出让比例？ 　　对投资人的期望：了解投资人（包括他们投资案例、团队背景、资源、口碑、等等） 　　谁来负责企业融资：通常融资过程需要几个月甚至1、2年，CEO必须是主导，但还有很多辅助工作需要有CFO和专门人员来配合。 　　商业计划书 　　融资过程大致分为以下几个阶段： 　　商业计划书准备――会见投资人――投资意向条款（Term Sheet）签署――尽职调查（Due Diligence）――法律程序――签署文件及结束。 　　融资工作真正启动，是从融资商业计划书（Business Plan for Financing）的准备开始的，商业计划书的好坏，有时候决定了融资的成败。 　　商业计划书有几下几个作用： 　　帮助创业者整理思路，把企业推销给企业家自己； 　　指导企业运作，在计划中指定目标和里程碑，以指导未来的工作； 　　吸引人才，有发展前景的创业企业对人才是极具吸引力的，当然如果加一点股权或期权就最好了； 　　向投资人推销，说服投资人，让投资者充分了解你企业的各个方面的情况和市场前景； 　　通常而言，一份完整的商业计划书包括一下几个文件： 　　执行总结（WORD） 　　演示文件（PPT） 　　完整版的商业计划（WORD） 　　3年的财务预测（EXCEL） 　　其中，PPT演示文件是企业家跟投资人直接沟通的文件，是最为重要的。 　　执行摘要 　　执行摘要（Executive Summary）最长不能超过两页，最好压缩成一页，要让投资人在3-5分钟内阅读完毕。用于跟投资人第一次邮件沟通，或者是在某些会议、论坛场合跟投资人简单沟通。执行摘要的内容就是对完整版商业计划书的高度浓缩，内容上包括：企业简介、产品及服务、盈利模式、市场状况、竞争优势、管理团队、发展规划、财务状况及预测、融资需求等。 　　PPT演示文件 　　PPT演示文件的内容结构上基本跟执行总结和完整版商业计划书一样。总体篇幅控制在20页左右。 　　公司简介：企业背景、现状，使命与远景（1-2页） 　　产品/服务：企业未来价值的基础（2-3页） 　　商业模式：实现未来价值的商业逻辑/可行性模型（1-2页） 　　市场/行业分析：企业经营的蓝海/机会和外部环境（2-3页） 　　竞争分析：在对比中揭示企业胜出的原因（1-2页） 　　战略规划：使企业的未来价值得以实现（1-2页） 　　财务预测：能够量化企业的未来价值（2-3页） 　　融资计划：交易需求信息（1-2页） 　　管理团队：证明企业具有强大的人力/管理资源和有效的组织结构（1-2页） 　　具体讲解如下： 　　1、公司介绍 　　一份公司计划书概要的目的，就是明确地提出这个公司是要做什么，这个公司是一个什么样的公司而不是一个什么样的公司。未来会成为什么样的公司？在第一部分所提出的一些想法要非常地明确，要吸引阅读者的注意力，不需要去详细的展开，而只是要建立一个结构框架在后面的部分逐渐地展开。 　　2、产品/服务 　　也就是你的想法是什么？你的产品和服务是什么？解决用户的什么问题？站在客户的角度上来看，产品的独特性、创新性体现在什么地方？你的典型客户有哪些 　　3、商业模式 　　既然为客户提供了价值，企业自己的价值如何实现？从什么途径获得收入？很多互联网公司在这个问题上会受到投资人的质疑和挑战。 　　4、市场/行业/竞争分析 　　了解目标市场，包括市场规模及成长性，市场分析预测要客观可行；敢于竞争，要明白只有太细分且没有成长空间的市场才会缺少竞争者。竞争要素分析时，要体现自身的竞争优势和自身的价值定位，并揭示企业胜出的因素。 　　5、战略规划 　　产品、人员等规划，对外合作战略、市场营销战略等；投资人投资需要看到你在哪些方面有想法，企业未来的走向和目标。 　　6、财务预测 　　这是从量化的角度来看企业过去及未来的经营。历史财务数据力求事实，预测力求合理、增长性，包括假设条件、收入结构、费用结构等等；通常一份简单的损益表就可以了，但背后支撑的详细预测报表需要单独准备。要注意的问题是：理性预期、符合投资人需求、考虑外部市场变化因素。 　　7、融资计划 　　你需要多少资金；出让多少股份？公司估值如何？你在什么时候需要这些资金；资金的