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附件1 马钢银企商合作业务模式操作流程 一、我行与生产商及经销商签订《银、企、商（企）合作协议》，同时与指定监管仓库及经销商签订《质押货物监管协议》。 二、在上述协议项下，经销商每月向我行逐笔开立银行承兑汇票用于采购下月的钢材。 三、开立银票时，经销商先在我行存入相当于开票金额30%的初始保证金，初始保证金存入809账户并冻结。经销商需提供相关资料，出具采购意向书，并与我行签订《银行承兑汇票承兑协议》及《动产质押合同》。 四、我行根据经销商存入的初始保证金开具以生产商为收款人的银行承兑汇票，由我行直接送达生产商（不得通过经销商送达；可采用特快专递方式），并要求生产商盖章确认，出具《银行承兑汇票收妥确认书》表明银票已收妥。 五、生产商组织生产，并于出票后20个工作日内出具《销售合同》，我行根据《销售合同》所列清单，填写《动产质押清单》。 六、生产商在出具《销售合同》后的40个工作日内按合同约定数量、规格向我行指定监管仓库逐笔发清货物，发货金额应等于银行承兑汇票总金额。如货款金额超过票面金额部分，由经销商以现款方式与生产商结清；如合同执行完毕后留有少量余额转入下笔业务。 七、货到仓库后办理相应的入库手续，明示收货人为我行（代经销商），30%初始保证金项下的货物待补足全额保证金后方可提取。 八、经销商逐笔打入提货保证金，并释放相应风险敞口，用于循环使用，我行以其打入的提货保证金为上限逐笔释放货权，提货保证金存入859账户。 九、经销商需在货到仓库后20个工作日内存入足额保证金，待全额保证金（提货保证金＋初始保证金＝开票额度）到位后，我行释放全部质权，同时经销商在我行的风险敞口全部释放。 十、若20个工作日内，经销商无法补齐足额保证金，则由马钢按合同价格的70%进行回购，确保银票到期兑付。 附件2 银、企、商（企）合作协议书 编号： 甲方： （以下简称甲方） 地 址： 法定代表人： 联系电话： 联 系 人： 联系电话： 传 真： 邮政编码： 乙方：马鞍山钢铁股份有限公司销售公司（以下简称乙方） 地 址：安徽省马鞍山市红旗中路8号 负 责 人：朱荩南 联 系 人：徐广安 联系电话：0555-2888888-847 传 真：0555-2614795 邮政编码：243003 丙 方： （以下简称丙方） 地 址： 负 责 人： 联 系 人： 联系电话： 传 真： 邮政编码： 为加强银企商合作，促进封闭运作方式下货权质押授信业务的顺利开展，甲、乙、丙三方本着友好协商、互惠互利的原则，根据《中华人民共和国合同法》和《担保法》等有关法律规定，就甲方以甲、乙双方签订的《马鞍山钢铁股份有限公司产品销售合同》（以下简称《销售合同》）项下货物为质押，向丙方申请银行承兑汇票敞口额度人民币 事项达成以下合作协议。 第一条 根据甲、乙双方的产品购销关系和甲方的情况以及销售规模，甲方向丙方申请一定额度一定期限的货权质押授信额度。 第二条 甲方根据购买钢材的月度计划量，在其授信额度内向丙方申请开具计划所需的银行承兑汇票（银行承兑汇票期限为3-6月）并向丙方交足该批银行承兑汇票总额 的保证金，银行承兑汇票的收款人指定为乙方；该银行承兑汇票用于甲方向乙方订购钢材，实行封闭运作，专款专用。 第三条 乙方保证在丙方银行承兑汇票出票日后的20个工作日以内出具《马鞍山钢铁股份有限公司产品销售合同》（该销售合同约定产品仅 ，同时必须明示合同项下货物已经质押给丙方），并在《销售合同》生效后40个工作日内按合同约定的数量、规格发清货物，且发货金额应等于银行承兑汇票总金额；如合同执行完毕后留有少量余额转入下笔业务。 甲、丙方另行签订《质押合同》，甲方同意将该《销售合同》项下货物质押给丙方，甲方为出质人、丙方为质权人；甲乙双方均同意乙方在发货后由甲方将该《销售合同》项下的所有相关单据提交丙方。 第四条 一、采用铁路运输方式、水运送货运输方式、公路送货运输方式的《销售合同》项下货物，乙方应在每批货物发运后分别将该《销售合同》项下所发货物的《铁路货运单》、《水路货运单》、《公路货运单》（《铁路货运单》、《水路货运单》、《公路货运单》必须明示收货人为 ）交付指定