反洗钱人员考试复习题纲.docVIP

第一章 反洗钱内部控制制度 一、判断改错题 1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（ ） 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（ ） 3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（ ） 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（ ） 5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（ ） 6、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（ ） 7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（ ） 8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（ ） 9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（ ） 10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（ ） 11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（ ） 12、对配合