评级质量及其决定因素100分.doc

一、单项选择题 1. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级技术人员的要求错误的有（ ）。 A. 项目组实行组长负责制，至少由两名评级分析人员组成 B. 证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员，并根据评级项目特点组成项目组 C. 信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人 D. 项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务2年以上 二、多项选择题 2. 评级质量高低的评判标准有（ ）。 A. 评级对象是否发生违约 B. 评级结果的准确性 C. 评级结果的稳定性 D. 评级结果的一致性 3. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，对评级体系的要求有（ ）。 A. 证券评级机构应建立新产品评级的专家评估审核机制，负责评估新产品评级的可行性，审定其评级方法、模型和程序 B. 证券评级机构应使用严谨的、系统的评级方法，对其掌握的评级相关信息进行分析，得出评级结论 C. 证券评级机构应由专门部门定期审查其评级方法、模型和程序及其重大变更 D. 证券评级机构对同一类评级对象进行评级，或者对同一评级对象进行跟踪评级，应采用一致的评级方法、模型与程序 4. 金融危机和欧债危机后，资本市场发达国家和有关国际组织采取的一系列监管措施有（ ）。 A. 改善评级机构的内部治理，减少利益冲突 B. 降低金融市场对评级结果的过度依赖 C. 关注主权评级风险 D. 加强对评级机构的监管 5. 金融危机中，国际评级机构暴露的主要问题有（ ）。 A. 未能及时揭示风险，危机发生后又快速和大范围调整信用等级，对市场造成较大冲击 B. 信用评级模型存在缺陷 C. 金融市场对信用评级的依赖过高 D. 评级机构的利益冲突以及为谋利而妥协级别 6. 加强数据库建设和评级技术研发是保障评级质量的主要措施，下列表述正确的有（ ）。 A. 违约数据的积累和数据库建设是评级技术创新的数据基础 B. 注重系统性风险的研究，以适应全球金融一体化的发展趋势 C. 评级技术研发是评级技术水平提升的重要支撑 D. 培养评级从业人员过硬的专业素质和良好的道德素质 7. 以下有关信用评级的说法，正确的有（ ）。 A. 信用评级反映评级对象违约的可能性和在违约的情况下损失的严重程度 B. 信用评级是对评级对象偿债能力及偿债意愿的分析和评价 C. 信用评级对企业财务风险的评价会依赖于审计报告等资料 D. 信用评级的评级对象包括企业主体及其发行的债务工具 三、判断题 8. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，评级业务程序一般包括评级准备、尽职调查、报告撰写、报告审核、等级评定、评级结果反馈与复评、评级结果公布、资料存档和跟踪评级等环节。（ ） 正确 错误 9. 根据《证券资信评级机构执业行为准则》，证券评级机构应在承接评级项目前进行利益冲突审查。（ ） 正确 错误 10. 信息披露的全面性、及时性和准确性，对提高评级透明度、社会认可程度至关重要。（ ） 正确 错误