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人行大额可疑规则 一、大额规则： (一) PBE01 规则编码：PBE01 规则名称：人行大额规则01 规则描述：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 (二) PBE02 规则编码：PBE01 规则名称：人行大额规则02 规则描述：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转 (三) PBE03 规则编码：PBE03 规则名称：人行大额规则03 规则描述：自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 (四) PBE04 规则编码：PBE01 规则名称：人行大额规则04 规则描述：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 二、可疑规则： (一) PBY01 规则编码：PBY01 规则名称：人行可疑规则01 规则描述：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 (二) PBY02 规则编码：PBY02 规则名称：人行可疑规则02 规则描述：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 (三) PBY03 规则编码：PBY03 规则名称：人行可疑规则03 规则描述：法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 (四) PBY04 规则编码：PBY04 规则名称：人行可疑规则04 规则描述：长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 (五) PBY05 规则编码：PBY05 规则名称：人行可疑规则05 规则描述：与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。 (六) PBY06 规则编码：PBY06 规则名称：人行可疑规则06 规则描述：没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 (七) PBY07 规则编码：PBY07 规则名称：人行可疑规则07 规则描述：提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 (八) PBY08 规则编码：PBY08 规则名称：人行可疑规则08 规则描述：客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金，或者从非同名银行账户转入。 规则理解：用于境外投资510300的账户，入大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 (九) PBY09 规则编码：PBY09 规则名称：人行可疑规则09 规则描述：客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。 (十) PBY10 规则编码：PBY10 规则名称：人行可疑规则10 规则描述：客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。 (十一) PBY11 规则编码：PBY11 规则名称：人行可疑规则11 规则描述：外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 (十二) PBY12 规则编码：PBY12 规则名称：人行可疑规则12 规则描述：外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。 (十三) PBY13 规则编码：PBY13 规则名称：人行可疑规则13 规则描述：证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 (十四) PBY14 规则编码：PBY14 规则名称：人行可疑规则14 规则描述：证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。 (十五) PBC