金融大赛判断题余环宇.docVIP

判断题 1.第五套人民币1999年版100、50元纸币的横、竖双号码的号码必须是相同的。（对） 2.相对于1999年版，第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征凹印手感线。（对 3.本国货币贬值，有利于进口增加，不利于出口。（错） 4.查询个人信用报告是征信中心为您提供的一种服务，原则上需要收取一定成本费用，但 目前暂不收费。（对） 5.个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇无需通过本人的外汇结算账户进行。（错） 6.人民银行履职范围内有权处理的投诉，将于受理之日起7个工作日内办结，并向投诉人告知办理结果。（对） 7.持卡人享有发卡银行对其银行卡所承诺的各项服务的权利，有权监督服务质量并对不符服务质量进行投诉。（对） 8.借记卡的挂失手续办妥后，持卡人不再承担相应卡账户资金变动的责任，司法机关、仲裁机关另有判决的除外。（错） 9.各银行业金融机构在开展金融消费者权益保护工作时应建立消费者投诉数据库，不断加强金融消费者行为研究，对较为集中的投诉问题要认真反思、总结教训，切实采取有效措施加以改进（对） 11、一般外商投资企业可以用外汇资本金结汇所得人民币资金进行境内股权投资。(错) 12．中华人民共和国票据法中规定票据金额、日期、签章不得更改，更改的票据无效。(错 ) 13．目前，我国已初步建成以中国人民银行现代化支付系统为核心，银行行内支付系统为基础，银行卡支付系统、境内外币支付系统为重要组成部分的支付清算网络系统。(错 ) 14．银行业金融机构可以采用分散接入模式或直联接入模式通过影像交换系统处理支票业务。(错 ) 15．小额支付系统净借记限额由授信额度、抵押品价值、质押品价值和圈存资金组成。(错) 16．银行卡业务管理办法中所称的银行卡，是指由银行向社会发行的具有消费、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。(对) 17．银行卡按是否能提供信用透支功能，可分为信用卡、贷记卡和借记卡。(错) 18．今年四部委关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知中提出要严格自助转账业务的处理，持卡人开通电话、A对M转账的，每日每卡转出金额不得10万元人民币。(错) 20、临时存款账户是存款人因临时需要使用而开立的银行结算账户。( 错 ) 21、个人存款账户实名制规定中所称的实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证上使用的姓名。(错) 22、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行监督。(对) 23、个人存款账户实名制规定，不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。(对) 24、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。(对) 25、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。(对) 26、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。(对) 27、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(错) 28、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对) 29、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(错) 30、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易关部门指定的机构。(对) 31.人民币纸币水印的观察方式是迎光透视。（对） 33.人民币中，第一次将白水印作为公众防伪措施公布的是第五套人民币1999年版20元纸币。（错）