保险公司资金运作函讲师手册.docVIP

课程开发目的： 试图针对“天目湖中行——平安外训会”过程中双方研讨时多家分行代表提出的：“对万能险的收益能否保持高位心存疑虑，担心会像分红险一样虎头蛇尾，不敢像大客户推荐”的质疑做出解答，对这一带有共性的问题和渠道做一个探讨，在部分渠道适当化解部分疑虑，推动销售的顺利进行。 课程开发大纲： 平安资产管理公司简介 平安的投资优势 平安的资本投资 平安的其他收益 正文一 一、市场研究与投资作业平台 1、组合管理部 2、风险管理部 3、绩效评估部 其中，组合管理部负责万能产品的投资。 投资团队：65人。 强大的集团背景支持 组织架构 投资团队 专业人员：65 人 专业背景：金融、保险、投资、 财务、管理、数学、 信息管理、计算机 国外经验：15%专业人员具有国外金融投资行业从业经验和教育背景 专业培训：完善的内外部培养机制- 平安大学课程- 专业认证考试 - 海外短期培训 正文二 二、稳健的投资运作理念 1、前提：确保偿付能力充足 2、原则：坚持资产负债匹配 3、目标：NII（净投资收益）最大化 平安引入汇丰（HSBC）的战略投资后，核心理念日益与国际领先潮流接轨，在业内率先提出“利润优先”的经营管理模式并身体力行。 与总投资收益（TR）相比，净投资收益（NII ）具有持续性和可预见性特点，平安以追求长期、稳定增长的净投资收益增长为投资目标。 资产与负债是否匹配