反洗钱漫画WOD版.docVIP

1．什么是洗钱？ 答：在洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。  2．清洗什么钱将构成洗钱罪？ 答：在这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。  3．为什么要反洗钱？ 答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 4．国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？ 答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人 民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测， 制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作， 调查可疑交易，开展反洗钱 国际合作等。 5．还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？ 答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自