信用社“合规建设”知识测试(卷一) 含答案.doc

“合规建设年”知识测试（卷一） 时 间：120分钟 总 分：100.0分 一、单选题 （共100题） 1、商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后 ( )日内，以书面形式向银监会提出申辩。在接到评价结果后( D )日内未进行书面申辩的，将被视为接受评价结果。(0.5分) A.10 B.20 C.30 D.60 2、商业银行对个人债权的风险权重,个人住房抵押贷款的风险权重为 (C )。(0.5分) A.10% B.20% C.50% D.60% 3、商业银行计算并表资本充足率，因新旧计量规则差异导致少数 股东资本可计入资本的数量下降，减少部分从本办法施行之日起分五年逐步实施，即第一年加回 80%，第二年加回 60%，第三年加回 40%，第四年加回 20%，第五年加回（ D ）。(0.5分) A.15% B.12% C.10% D.0% 4、商业银行信息披露频率分为（D ）、季度、半年及年度披露(0.5分) A.月 B.周 C.日 D.临时 5、银监会有权通过调整（B）、相关性系数、有效期限等方法， 提高特定资产组合的资本要求。(0.5分) A.调整因子 B.风险权重 C.现金流覆盖比例 D.集中度风险比例 6、商业银行应当优先考虑补充（ A ），增强内部资本积累能力，完善资本结构，提高资本质量。(0.5分) A.核心一级资本 B.二级资本 C.实收资本 D.资本公积 7、商业银行应当至少每年（ A ）次实施内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。(0.5分) A.1 B.2 C.3 D.4 8、商业银行 2010 年 9 月 12 日至 2013 年 1 月 1 日之间发行的二级资本工具，若不含有减记或转股条款，但满足本办法附件 1 规定的其它合格标准，2013 年1 月 1 日之前可计入监管资本，2013 年 1 月 1 日起按年递减(B )，2022 年 1 月 1 日起不得计入监管资本。(0.5分) A.5% B.10% C.15% D.20% 9、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的（C ），由核心一级资本来满足。(0.5分) A.3% B.3.5% C.2.5% D.2% 10、商业银行核心一级资本充足率不得低于：（ A ）(0.5分) A. 5% B.6% C. 8% D.10% 11、银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少在对外公布变更事项前（ C ）个工作日将相关材料提交至银行业监督管理机构(0.5分) A. 2 B.3 C.5 D.10 12、在同一行政区划内变更营业场所且不需要变更名称的，适用（ A ）报告制，可不经行政许可，但在新址开业前须更换金融许可证。(0.5分) A.事前 B. 事中 C. 事后 D.单独 13、符合条件的银行业金融机构分支机构变更营业场所的，该分支机构的上级管理机构应于迁址前向分支机构（ C ）报告相关事宜。(0.5分) A.所在地政府 B. 所在地人民银行 C.所在地银监局或银监分局 D.所在地公安机关 14、县及县城以下的银行业金融机构分支机构的各类营业场所可以在同一（ D ）范围内变更，不得（ ）变更。(0.5分) A.城市,跨城 B. 行政区内,跨区 C. 县内,跨县 D.乡镇,跨乡镇 15、银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少提前( B )在营业场所公布变更事项以及确保业务连续性的具体方式。(0.5分)