理财培训笔记-2理财师行业的发展及其职业道德.docVIP

理财师行业的发展及其职业道德CFP注册金融理财师 CFP??? 是certified? financial? planner 的简称，中文名称：注册金融理财师。 CFP是国际上金融领域最权威和最流行的一种个人理财职业资格。 主要职责：为个人（家庭）提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。 资产管理、财富管理与个人理财 资产管理针对金融、流动资产 财富管理与个人理财区别？个人理财是财富管理的主要方法，科学化，量化就是财富管理。财富还包括家庭，健康等方面。 美国注册金融理财师标准委员会 个人理财师就是确定是否可以，以及如何通过对财务资源进行良好的管理从而实现个人生活目标的过程。 个人理财的定义 CFP发展历史 1969年：美国金融策划联合会成立。1973年：美国首届CFP毕业班学员毕业，42 人获得资CFP职业资格证书。1985年：美国CFP标准委员会成立。1990年：美国CFP标准委员会授权澳大利亚在当地颁发CFP证书—CFP国际化开始1992年：日本加入，并成立国际CFP理事会。2004年：CFP人数达8.2万人。共有18个成员; 正在申请的成员国（主要是亚欧和南美的）10个。 财富到一定程度，寿命延长，生活质量预期提高，对于不确定性的担忧。（经济不增长，通货膨胀高等） CFP在全球的分布 美国 加拿大 日本 澳大利亚 南非 香港 其他 合计 40