(简体)台湾金研训院第三届理财规划人员专业能力测验试题.docVIP

台湾金融研训院第三届理财规划人员专业能力测验试题 科目：理财规划实务 入场证编号：____________ 注意：?本试卷正反两页共50题，每题2分，限用2B铅笔在「答案卡」上作答。 ?本试卷之试题皆为单选选择题，请选出最适当答案，答错不倒扣；未作答者，不予计分。 ?答案卡务必缴回，未缴回者该科以零分计算。 【本节另检附计算参考表乙份，请参阅作答】 1.有关理财目标之设定，下列叙述何者正确？ (1)一年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率 (2)中长期的梦想要考虑钱的购买力 (3)如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间 (4)无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值 2.高君新居落成，购买一张价值两万元的新床，在家庭财务报表上应如何呈现才算正确？ a.自用资产　b.生息资产　c.现金流量表的变动支出　d.现金流量表的固定支出 (1)ad (2)ac (3)bd (4)仅d 3.理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时，下列何者非属必要？ (1)推定客户目前财务状况 (2)请第三者提供客户征信数据 (3)测定客户风险承受度 (4)协助客户设定理财目标与期望 4.下列何者非传统的理财规划？ (1)投资 (2)贷款 (3)保险 (4)乐透彩 5.针对购屋、子女教育与退休等目标的资金配置，采用「目标并进投资法」，下列叙述何者正确？