(简体)台湾金研训院第二届理财规划人员专业能力测验试题.docVIP

台湾金融研训院第二届理财规划人员专业能力测验试题 科目：理财规划实务 入场证编号：____________ 注意：?本试卷正反两页共50题，每题2分，限用2B铅笔在「答案卡」上作答。 ?本试卷之试题皆为单选选择题，请选出最适当答案，答错不倒扣；未作答者，不予计分。 ?答案卡务必缴回，未缴回者该科以零分计算。 【随卷检附计算参考表乙份，第41至50题请参阅该表作答】 1.依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述何者错误？ 可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正向关系 可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高 预期报酬率应列为最先调整的变数，来减轻高储蓄的压力 在其它条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额 2.下列项目之先后顺序应如何安排，才是合理的理财规划流程？　I.与客户访谈，确认理财目标　II.定期检视投资绩效　III.提出理财建议　IV.协助客户执行财务计划　V.搜集财务资料 I, III, V, IV, II V, I, III, II, IV I, V, IV, III, II I, V, III, IV, II 3.有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述何者正确？ 理财规划人员可基于交叉营销之需要，将客户基本数据转介其它部门同