2009010理财规划书.docVIP

个人理财规划书 此致 冯女士 规划日期：2009年1月31日 理财规划师： Vida 徐丹丹 电 邮： xuddangle@ 地 点： 上海 致客户函 尊敬的冯女士： 您好！ 非常荣幸能为您呈上理财规划建议书。本规划书旨在帮助您明确财务需求及目标，协助您更好地决策。因为您的资料不是特别齐全，比如您先生的年龄、您的学校房产的具体情况，您考虑换房，房屋的总价、您的女儿国内还是国外上学，您的风险偏好主观测试等，可能该理财报告不够贴切。而且我们制作是基于现行的经济状况和合理的数据假设，可能与您的真实情况存在一定误差。对于您的个人状况和财务信息，我们将秉承一贯的职业道德标准，仅用于做理财规划之用，绝不会外泄给第三人，严格保密。 因为环境与社会是不断变化的，我们的人生也一直在往前发展，相应的财务状况与目标也会有所调整，所以我们希望与您建立一个长期关系，定期进行回顾与跟踪财务需求及目标的实现。 祝健康、幸福！ 理财规划师 Vida 2 0 10 – 01 – 31 目录 致客户函 2 第一部分 基本家庭情况 4 第二部分 家庭财务情况和健康检查 5 2.1 家庭收支情况及分析 5 2.1.1 家庭收支情况 5 2.2.2 财务健康指标检查 7 第三部分