2009年个人财规划书.docVIP

个人理财规划书 前言 现状综述 财富分析 （方案一） 投资资金规划 保险规划 (方案二) 免责条款 前 言 尊敬的客户：您好！ 首先感谢您对我的信任和咨询，寻求理财策划建议。 我依据您提供的个人财务信息，合理评估您的理财需求，并在此基础上为您提供高质量的财务策划和长期服务。本策划在不影响您目前生活方式的前提下，保障您的家庭资金需求的充裕，帮助您打理财富。 本方案包括投资规划和保险规划等内容。希望能帮您减轻和转移家庭理财压力，确保您家庭长期需求和财务的安全。 我期待与您共同完善和执行本规划。 现状综述 家庭成员状况： 女士：全职太太 先生：生意人，现经营个人企业 子女：三个女孩和一个男孩，分别上中学，小学和幼儿园 父母：双方父母，四位老人，年龄60周岁以上 主要资产状况： 不动产：县城房产一处 银行存款： 保险:人寿趸交5年期 家庭收入： 个人收入3万，利息收入4万 风险承受能力: 您的风险偏好为中低风险投资者 家庭详细财务状况参看《资产负债表》和《现金流量表》 资产负债表 单位：万元 家庭资产 市值 占比 负债 金额 占比 流动资产 2210 个人住房贷款 （股票） 汽车贷款 （基金） （现金及现金等价物） 2210 活期存款 1