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《商业银行业务与经营》教学方案 课程名称：商业银行业务与经营 课程号：0040509 编写日期：2007年6月 内容 (标题) 第一章 商业银行导论 课时 3 教 学 目 的 及 要 求 通过本章学习，使学生了解商业银行的主要类型；认识到商业银行的性质是一种特殊的金融企业；把握商业银行经营的基本原则，尤其在实践中如何贯彻该原则；掌握企业经营制度和企业经营制度的区别及其运用；把握商业银行的功能。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点是如何理解商业银行的性质，为此，主要从商业银行与一般工商企业相比较进行分析。 教 学 方 法 课堂讲授 参 考 文 献 1、《商业银行资金营运管理》邓世敏主编，中国金融出版社，2000年 2、《现代商业银行管理、操作和业务》董亚钧主编，中国金融出版社，1997年 课 外 作 业 及 要 求 1、商业银行的性质是什么？主要有哪些功能？ 2、我国商业银行为什么要实行分业经营制度？企业经营制度在我国的发展前景如何？（采取小论文形式完成） 3、 商业银行经营原则之间的矛盾如何进行协调？ 内容 (标题) 第二章 商业银行的资本及其管理 课时 6 教 学 目 的 及 要 求 通过本章学习，使学生了解商业银行资本的一般构成以及影响商业银行资本需要量的主要因素；了解《巴塞尔协议》的主要精神；把握资本充足程度的计量及其衡量；掌握商业银行资本的功能；掌握商业银行资本的内部积累和外部选择方法；对我国商业银行资本的构成及其现状等要有基本的认识。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点是掌握商业银行资本的功能及其资本充足程度的衡量，如何判别一家商业银行的资本是否适度。主要方法是分析银行资本适度应考虑的主要因素。 重点是商业银行如何进行资本的内部积累和外部选择。主要通过对比分析法加以阐述。 教 学 方 法 课堂讲授与课外讨论相结合 参 考 文 献 1、《商业银行经营管理》戴相龙主编，中国金融出版社，1998年 2、《商业银行管理》（美）彼得·S·罗斯，经济科学出版社，1999年 3、《现代商业银行管理操作和业务》董亚钧，中国金融出版社，1997年 课 外 作 业 及 要 求 1、影响商业银行资本需要量的主要因素有哪些？ 2、我国商业银行如何通过内部积累和外部选择来增加其资本规模？（以小论文形式完成） 3、怎样理解资本充足？资本充足是否意味着银行在稳健经营？ 4、谈谈我国国有商业银行股份制改造和上市与银行资本的联系？ 内容 (标题) 第三章 商业银行的负债及其管理 课时 6 教 学 目 的 及 要 求 通过教学，使学生了解组织存款对于商业银行的意义，了解商业银行存款的基本种类、特点、掌握组织管理存款的基本准则、存款定价应考虑的主要因素及存款定价的基本方法；了解商业银行负债分析的内容、负债成本的含义及其表示，把握商业银行存款管理的一般政策与方法，掌握非存款性负债的基本内容以及选择非存款性负债需要考虑的因素，正确认识我国商业银行的负债规模及其结构。 重 点 难 点 及 其 处 理 重点是通过对商业银行存款特点的分析阐明组织管理存款的基本准则，分析同业拆借、向中央银行借款的主要内容，阐释商业银行负债成本的含义及成本分析方法。难点是存款的定价方法以及如何分析负债成本的合理性及其与规模的关系。主要方法是结合货币层次的划分来明确存款是通货的一部分，存款对于调节货币流通的作用。 教 学 方 法 启发式教学，启发学生从货币的性质引入存款的性质，特点及管理，举例说明存款是如何定价的。 参 考 文 献 1、《商业银行经营管理》戴相龙，中国金融出版社，1998年 2、《商业银行管理》（美）彼得·S·罗斯，经济科学出版社，1999年 3、《银行管理》（美）苇莫西·W·科克，中国金融出版社，1991年 1、《商业银行信贷管理理论与实务》廖文义，华南理工大学出版社，1996年 2、《银行信贷管理学》江其务，中国金融出版社，1999年 课 外 作 业 及 要 求 1、如何理解银行存款的货币性与积蓄性？ 2、边际成本定价法如何运用？ 3、存款定价与银行经营目标是什么关系？实践中主要使用哪些定价方法？ 4、我国同业拆借的现状及其分析 5、如何看待存款在银行资金来源中的地位？我国储蓄存款增长态势分析（小论文） 6、近年来，为什么银行的非存款性负债规模在增加？其获取方式主要有哪些？ 7、试对我国商业银行的负债结构进行分析和解释 内容 (标题) 第四章 商业银行的现金资产及其管理 课时 6 教 学 目 的 及 要 求 通过教学，使学生了解商业银行现金资产管理的目的和原则、商业银行流动性