反洗钱课件--2015.5.11摘要.pptVIP

　　　金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 　　　客户身份资料和交易记录的保存，应当至少符合以下标准： 　(一) 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整； 　(二) 保存的客户身份资料和交易记录应当符合法规和公司制度关于保密和安全的有关规定； (三) 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户身份资料应当可以再现该笔业务的过程； (四) 保存的客户身份资料和交易记录应当符合相关法律规定的期限要求 在业务关系存续期间，经办部门知悉客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、交易记录自交易记账当年计起至少保存五年。 （三）大额交易和可疑交易报告制度 　　　大额交易报告制度是指公司对法规规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告的制度。 　　　“大额交易”是指通过公司各机构办理的，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 　　　报告时间：发生后5个工作日内 　　　可疑交易报告制度是指，公司按照人民银行规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐