《银行资料》订单融资业务操作规程.doc

郑州银行流程体系文件 订单融资业务操作规程 文件编号：I[MR]-03044-0501 编制部门： 贸易融资部 版 次 号： A/0 生效日期：2014年01月09日 目 录 0 改与审批记录 3 1 目的和范围 4 2 定义、缩写和分类 4 3 职责与权限 4 4 基本规定 5 5 流程描述及操作要点 6 5.1 订单融资业务作业流程 6 6 内外部规章制度索引 10 6.1 外部法律法规 10 6.2 内部规章制度 10 7 附录 10 8 记录 10 记录1.《订单融资业务额度申请书》 12 记录2.《订单询证函》 13 记录3.《订单融资业务合同》 15 修改与审批记录 版次号 生效日期 修改内容 A/0 2014-01-09 体系文件A版 首次发布 版次号 编写 审核 审定 批准 A/0 李坤 刘久庆 郭志彬 夏华 目的和范围 为规范和促进郑州银行（以下简称“本行”）订单融资业务健康、有序发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》及《郑州银行订单融资业务管理办法》，结合本行实际情况，特制订本操作规程。 本规程适用于本行所有经营机构订单融资业务的办理。 定义、缩写和分类 本规程所称经办行包括但不限于各分行、支行、营销中心以及公司业务部拓展部等机构。 本规程所称有权审批人包括董事会、董事会关联交易控制委员会、董事会风险管理委员会、董事长、行长、主管行领导。 订单融资业务，是指授信申请人收到买方有效订单或贸易合同、协议（以下统称订单），由本行对授信申请人提供的用于订单项下原材料采购、商品生产等经营周转，并以销售回笼款项归还本行融资款项的短期融资业务。 职责与权限 部门岗位 职责权限 经办行 负责公司客户的订单融资业务营销、宣传及受理工作； 负责订单融资业务的前期调查，对客户的财务状况、经营状况、市场前景、订单融资业务真实性、可行性等进行评估，按本行授信程序和权限审查、审批和送审； 负责落实授信条件和业务具体实施，与客户签订相应的协议和合同文本，在订单融资时确保资料要件的完整性、合规性和真实性； 负责对监管账户进行管理； 负责订单融资业务的贷后管理工作。 贸易融资部 负责对经办行报送的订单融资业务授信进行审查，并报有权人审批。 信贷审批部 负责含有订单融资业务的综合授信业务进行权限内审查审批，超授权的报有权人审批。 有权审批人 负责在本行授权范围内，按照规定的程序进行审批决策负责对融资业务的监督检查。具体的流程描述及要求如下： 申请书； 借款人基础资料，如营业执照、代码证书、税务证、贷款卡、相关行业许可证、法人身份证、验资报告、公司章程、借款人主要结算账户对账单复印件及相关纳税申报资料； 近三年经审计的财务报表，以及申请借款前一期的财务报表。成立不足三年的借款人，提交自成立以来年度的财务报表； 基础商务合同； 近期以及以往足以证明交易双方贸易背景真实性及连续性的增值税发票、发货证明、买方付款凭证等； 证明买方资信及付款能力的材料，如经审计的财务报表、纳税证明、行业公开排名以及其他能证明付款能力的证明材料。 （1）《中华人民共和国商业银行法》(中华人民共和国主席令第13号，十届全国人大) 《中华人民共和国法》中华人民共和国主席令第号届全国人大 买方 　 订单编号 签订时间 订单有效期 订单货物名称 货物数量 品牌/型号/规格 交付日期 货物单价 　 付款日期 订单金额（万元） 结算方式 付款条件 　 收款账号 收款人开户银行 现就以上订单特向贵公司询证： 该订单是否由贵公司与卖方签订； 订单信息有无出入； 该订单是否为有效订单。 本询证函一式二份，请在回执上签章确认并将其中一份回复我行。 特此函询，并感谢贵公司的大力协助。 郑州银行股份有限公司 （公章） 年 月 日 — — — — — — — — — — — —（骑缝章）— — — — — — — — — 签 收 回 执 致：郑州银行股份有限公司 支行： 我公司已收悉贵行签发的编号为 的《订单询证函》，我方谨确认： 该《订单询证函》所载订单事项无误，订单真实有效； 该《订单询证函》所载订单非我司签订，或订