證券行业互联网时代零售客户综合管理服务平台需求分析.docVIP

证券行业互联网时代 零售客户综合管理服务平台 需求分析 QQ欢迎交流讨论) 2014.03.30 一、综合管理服务平台目的分析 综合服务管理平台的目的是将被动服务转变为主动推送服务和关键时间点的精准服务，主要为以下几点： 1、将恰当的产品在合适的时候适配给客户。 2、将新设计产品精准地适配给适合该产品的客户。 3、在关键的时候或者客户需要的时候，主动为客户提供服务及对客户的疑惑及时响应。 二、综合管理服务平台的设计思路分析 互联网的开放、参与、分享、创造理念，非常适应以客户需求为导向的模式。因此，要对客户进行主动推送服务，建议坚持“一个中心两个基础点”。一个中心就是以客户体验为中心，两个基础点就是指多金产品和客户服务两个基础点。示意图如下： 三、综合管理服务平台的架构 1、通过从微信、微博、互联网站、营运商等渠道，对客户在互联网的行为数据进行分析（大数据分析），对存量客户的互联网行为进行沉淀，为客户的行为变化分析做准备，深耕客户；对优质潜在客户进行营销，转化潜在客户为增量客户。 2、对客户特征进行多角度分析，包含但不限于资产（现金、多金产品持仓）、风险特征、产品喜好、适合产品等进行挖掘，深耕细作；研究客户的行为变化，挖掘客户新的投资需求。 3、多金产品的分类、比较，提供拳头产品，根据新产品的设计对象，筛选出精准客户进行针对