基金债券投资基础幻灯片.pptVIP

课程目标 掌握债券、基金的相关基础知识，并能够灵活运用于展业过程中，搭建同客户进行理财沟通的交流平台。 课程目录 虽然债券的种类很多，但现时生活中我们能够投资的对象主要是国债。国债的收益相对于银行存款高而且风险小，所以得到广泛的认同。由于发行规模有限，所以对于数量庞大的认购人来说，很难购买到。 无论何种形式的基金，其投资组合中都会有不同比例的股票投资。随着股票市场股价波动的加剧，基金净值的增减幅度也会有所加大。 基金作为机构投资者，其化解单一股票风险的能力有所加强，但是同样很难规避股票市场的整体风险。 有没有更好的投资渠道即能够合理安排好家庭资金，又能够使家庭资产保值、增值而且兼顾家庭成员的保险、保障呢？ 保险投资能帮助您做到 信息和知识是创造财富的源泉 投资基金相对于投资股票的风险有所降 低，相对于购买国债的收 益有所增加，但是基金的 收益同样具有很大的不确 定性。 投资基金是一项比较稳妥的投资方式，他在家庭理财过程中发挥着重要作用，但是仅仅拥有这样一种投资方式还远远不够。因为他无法在使家庭资产保值、增值的同时让家庭成员拥有保险保障，规避突发事件给家庭带来的风险。 家庭资本投资分配的合理比例 5% 20% 30% 45% 投机型 成长型 收入型