金融服务营销第五章131016幻灯片.pptVIP

5、基 金 定义：通过发行基金券募集资金，通过设置信托进行股票、债券等金融工具的投资 特点：集合投资、专家理财、组合投资、安全性较高、流动性较高、交易费用较低 分类： 依投资对象：股票、债券、货币市场、混合、期货、期权、认股权、房地产、贵金属 依投资目的：成长型、收入型和平衡型 依组织形式：契约型、公司型 依交易方式：封闭式、开放式 依募集方式：公募与私募 依资金来源：国内、国际、离岸、全球、国家、镜子、合作（受益合作、管理合作、托管合作 当代中国基金发展 1985.12中国东方基金：首只“中国概念” 1991.10武汉基金：国内首家基金 1992.7沈阳证券交易中心：第一个交易场所 1992.10深圳基金管理公司：第一个公司 1997.11.14证券投资基金管理暂行办法 1998.3.23基金金泰、开元上市 2001.9.30华安创新等5只开放式基金发行 到2013.6，有公司30家，基金56只，开放式基金5只，基金资产近3000亿元 6、黄 金 市场交易方式：现货、期货、期权、远期 现货固定价为主，2个营业日交割 期货：保值和投机 远期：不可撤消 主要黄金市场 伦敦、苏黎世、美国（纽约、芝加哥、旧金山、布法罗）、新加坡、香港 中国黄金市场：上海 7、抵押与证券化市场 初级抵押市场：押物放款。 　利率：固定利率（固定还本、固定支付、累进支付）、可调利率； 　发起