金融机构功能与监管幻灯片.ppt

* 3.4 金融监管的主要内容 从对象上看，主要是对商业银行、非银行金融机构和金融市场的监管。 从具体内容看，主要是对市场准入、市场运作过程和市场退出的监管。 * 3.4.1 市场准入监管 监管机关对金融机构的监管开始于市场准入的监管。 银监会、证监会、保监会分别负责受理银行、信托公司、租赁公司、财务公司、证券公司、基金公司、保险公司和外资金融机构的设立申请，并负责开业的审查批准。 对市场准入的监管可以通过审批新设机构、审核金融业高级管理人员的任职资格、审批金融业务许可证、组织从业人员资格考试等方式实施。 * 3.4.2 市场运作监管 在金融机构营业运作的过程中，为确保其合规、稳健经营，金融监管当局依法对其进行监管。 市场运作监管的内容包括： 业务范围 资本充足性 资产负债管理和利率风险 准备金管理和流动性风险 资产质量和信用风险 操作风险 利率监管 合规经营 * 3.4.3 市场退出监管 市场退出的主要形式包括： 破产清算：存款保险是破产清算的辅助措施。 注资救助：容易引发道德风险。 接管重组 兼并收购 * 3.5.1 金融监管的主要措施 监管法规：建立健全金融业务经营管理制度； 审批程序：严格执行金融机构设立的审查批准程序； 非现场监管：通过报表制度建立风险预警机制； 现场检查：监督检查机构的经营状况，金融机构的风险评估； 危机管理