关于应对利用ATM机犯罪建立防范的思考 .doc

关于应对利用ATM机犯罪建立防范的思考关于应对利用atm机犯罪建立防范的思考xx市公安局近年来，银行业atm机业务飞速发展，随着人们越来越频繁地使用atm进行金融自助服务，犯罪分子针对atm的犯罪活动也变得越来越猖獗，作案的手段也逐渐翻新、花样层出不穷，很多受害人蒙受重大财产损失，严重危害银行业金融单位正常经营秩序，给社会治安造成不良影响。xx市银行业金融单位正常经营秩序和社会治安大局稳定，xx市金融单位实际情况，对此类犯罪情况进行了分析探讨，提供应对措施，供大家参考。一、xx市atm机安全防范工作面临的形势xx市已经发生过的有关案件，综合来讲有以下几个特点：（一）犯罪手段逐渐翻新、花样层出不穷。不法分子利用银行服务系统存在的各种漏洞，利用客户防范的心理误区，利用金融系统和有关职能部门在群众中的信誉和威信，千方百计诱骗、盗取、诈骗客户资金，利用我国电子科技产品的更新和普及，绞尽脑汁地利用高科技产品进行违法犯罪，由利用欺骗手段调换客户银行卡式，“温馨提示”“通告”转账式，到克隆银行卡、骗盗客户银行卡密码，到在键盘上安装盗码器、假插卡槽作案，到在atm机键盘上采用有记忆功能的键盘或类似塑料薄膜的物质覆盖，窃取持卡人银行卡密码，到加装吞卡装置硬夺持卡人银行卡等。犯罪手段由直接或间接地骗取，到用科技产品的直接盗取、克隆银行卡，异地盗取客户资金，迅速逃跑逃避打击，正常的金融经营秩序遭到极大地破坏，造成社会治安的不良影响。（二）atm机安全防范难度大。侵害atm机犯罪，犯罪前后计划周密，过程分工细密，且区域性、跳跃式作案，犯罪个案过程短暂，作案手段欺骗性强，致使atm机安全防范工作，显得被动、滞后和防不胜防。一是区域性作案。xx市已经发生的侵害atm机案件可以看出，不法分子一段时间内，在一定的区域或一个地方，短时间内迅速将作案设施大面积安装到某一区域的多部atm机上， 由于作案前经过踩点和周密准备，作案手法熟练、过程短暂，隐蔽性强，没有专业防范经验很难检查出和发现犯罪行为，即使是个别细心的群众发现了犯罪行为，也是抱着事不关己，少说为佳的态度，因此增加了安全防范的难度。二是跳跃式作案。侵害atm机犯罪，大都采取流窜作案方式，xx市作案两三天，不论犯罪是否得手，xx市或地区继续作案，不定期循环作案，给atm机的安全防范，提出了迅速进入工作状况的应急响应制度建设等工作要求。三是犯罪过程短暂，作案欺骗性强。不法分子实施犯罪前，以客户的身份在atm机周围活动，观察情况，伺机作案，一般行人很难近距离发现他的犯罪行为，即使个别群众看到了一些行为与客户操作不一样的行为，往往被认为是金融单位的检查维护人员，不易识别。（三）侵害atm机犯罪案件打击难度大。此类犯罪，通常为多人结伙流窜作案，分工明确，各负其责，有人踩点望风，有人负责安装、拆卸作案装置，有人负责收集盗取的客户银行卡信息，有人负责制作“克隆卡”，xx市盗取客户卡内现金。实施犯罪过程中，以客户身份观察现场情况伺机下手，发现异常情况立即停止作案，使得此类案件“发现难、侦破难、战果扩大难”。即使抓到了现行犯罪，犯罪现场基本没有勘查的价值，公安机关此类案件甄别系统尚不健全，犯罪分子也往往就案论案，很难完整打掉犯罪团伙，使犯罪分子不能受到应有的惩处。（四）打击和防范工作协同作战渠道不畅。xx市银行业atm机业务在发展的同时，金融单位按照行业要求，加强了服务设施的物体和技术防范建设，有的金融单位在本系统的基层点，已经视频联实时监控，值班员能够及时发现异常操作，判别犯罪信息。但是，由于信息沟通、人员组织、及时处置等环节，组织、沟通、协调不畅，打击犯罪的优势并没有能够很好地发挥。因此，要应对此类快速作案特点的犯罪，必须建立起信息保障、协同作战和现场的由点到线、由线到面防控工作协调、指挥等，职责明确的防范工作制度。二、存在的问题和分析（一）金融单位保卫干部人员不足。历来保卫部门的经济效益不明显不直观，部分金融单位的领导对包围工作缺乏足够的认识，很多保卫组织撤并，有的是办公室人员兼职，客观上使保卫组织弱化和职能削弱。（二）单位保卫力量独立完成atm机的安全防范很难实现。一是金融单位自助机具、自助银行（以下简称：atm机）分布广。各家金融机构安装的atm机，少则十几台，多则几十台，xx市xx县区，地域环境开放远远超出了单位的界限，安全防范工作牵扯面广，使“政府监管，单位负责”的职责落实困难。二是atm机设置区域人口稠密、交通便利，增加了治安环境的复杂性，安全防范趋向社会化，单位保卫部门无法实现职能管辖。三是atm机案件都是成片发生，金融单位保卫部门人力、物力，按照日常工作状态配备，在案件爆发期，人力和物力不能满足安全防范工作的需要。四是各金融机构atmxx县区，县区保卫部门人员大多数是兼职，影响atm机安全防范工作深