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市信用社2006年稽核工作总结
我们以内控评价为契机,努力提高金融风险的自我防范、自我控制、自我化解能力,内控制度和风险管理水平得到进一步增强,内部稽核工作得到进一步规范,经营效益明显提高。为使案件专项治理工作扎实有效开展,由稽核、会计、信贷组成的督查组,于8月上旬至9月底对基层社的开展情况进行督查,防止走过场现象,通过自查,我们发现在内控管理、案件防范上存在的问题有50多条。
联社2006年稽核工作总结
联社:
2006年,联社稽核工作在省联社和*银监分局的领导下,以案件专项治理活动为中心,以防止金融案件发生为目标,坚持服务与监督并重,努力提高稽核工作的效率和质量,确保了信用社各项业务的稳健运行。现将一年来的稽核工作情况总结如下:
一、稽核工作开展情况
1月下旬,我们根据银监分局的要求对2005年内控制度建设的质量和效果进行了自查自评,我们本着实事求是的原则对法人治理、风险管理、内控制度建设、内部稽核等进行了自我评价。我们以内控评价为契机,努力提高金融风险的自我防范、自我控制、自我化解能力,内控制度和风险管理水平得到进一步增强,内部稽核工作得到进一步规范,经营效益明显提高。今年以来,我们在原有内控制度的基础上又制定了《银行承兑汇票贴现业务管理办法》、《员工社际交流及岗位轮换暂行办法》、《贷款操作规程》、《贷款会办制度》、《贷款催收制度》、《贷款保全制度》、《大额支付系统管理办法》、《通存通兑管理办法》、《抵债资产管理实施细则》、《柜员机管理办法》;修订了《信贷员岗位责任制》、《会计业务事权划分管理办法》等管理办法,完善、修订了各科室岗位职责和各工种岗位责任制28个,内控制度基本覆盖了业务经营的各个环节,对规范操作程序,控制内部风险方面起到了
、一户多贷等违规现象的发生。
根据银监部门的布署,我们制定了《*联社案件专项治理工作实施方案》,制定了专项治理工作时间表、下发了各类专项治理检查表,及时了解、掌握全辖专项治理工作进展情况以及工作中存在的问题,及时向银监分局和省联社报告专项治理的开展情况。为使案件专项治理工作扎实有效开展,由稽核、会计、信贷组成的督查组,于8月上旬至9月底对基层社的开展情况进行督查,防止走过场现象,通过自查,我们发现在内控管理、案件防范上存在的问题有50多条。认真做好专项治理的复查和“回头看”工作,查清内控管理上的漏洞和风险点,对查出的问题,该处理的处理,决不手软。
*案件发生后,我们在联社主任室的领导下,8月15日至25日对*信用社的会计、信贷、结算、储蓄进行了全面的内查外核,查清了*通过一证通挪用信贷资金的基本情况,以及涉案金额和作案手段,帮助该社排查出内部管理中存在的问题和风险隐患,对涉案相关责任的违规违纪行为进行界定,为联社对整个案件的处理提供了可靠的依据。
10月8日至11月30日,我们积极配合、协调*公证会计师事务所对全区信用社进行全面的清产核资,根据《农村信用社清产核资工作指引》的要求,我们制定了实施方案,按照要求对所有资产、负债、所有者权益、表外科目进行全面核实、见底,积极配合信贷部门开展五级分类的认定工作,做好自有资产“两证”的换证工作。通过清产核资评估认定净资产、明晰产权,正确评估信用社风险状况,为筹建农村合作银行奠定了基础。
近年来,我联社在全辖实行了柜员制,开通了全省通存通兑、大额支付系统,开办了圆鼎卡、行政事业收费、代理保险、自动柜员机等业务,畅通了结算渠道,提高了办事效率,提升了信用社形象。但我们也认识到,随着新业务的开办,金融风险和操作风险也随之增大,只有严格执行内控制度,规范操作程序,才能有效降低风险,确保客户资金和集体财产的安全。因此,我们及时调整内控理念,加大了稽核频率,拓宽了稽核领域,重点检查现金、重要空白凭证、内部资金、结算联行资金的管理情况,章、证、机、压分管分用情况,内外对帐情况,抵质押物品保管情况,检查复核、交接、大额现金审批等制度的执行情况,现场检查柜员操作是否合规,查是否执行核对印鉴制度,柜员临时离岗是否及时签退,营业终了柜员是否交叉复核钱箱并双人上锁,密码、柜员卡的管理是否符合规定,抹帐、错帐冲正、存款挂失、大额资金的收付等业务是否经过授权。对存款、贷款、往来账及过渡性科目和财务收支等资金真实性进行重点检查。今年以来,我们检查库存现金、重要空白凭证、有价证券*人次,检查质押物品*笔,累计核对金融机构往来帐户25次。11月上旬,我们对全辖圆鼎卡的发行、管理工作作进行了一次专项检查,对发现的问题及时加以规范
针对检查出的问题我们及时提出整改意见,要求相关单
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