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2016年内控知识网络试题 终极习题.docx 27页

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  • 上传作者 kfcel5889(上传创作收益人)
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2016年内控知识网络试题题库单选题1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上讲到:“健全、有效的内控合规体系既是( )和( )的重点内容,也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。” 监管要求、投资者关注 答案:A 李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到:“对于案件和严重违规问题,一定要从重、从严处理,要坚持(热炉)法则震慑他人,警示大家。”根据《企业内部控制基本规范》,(日常监督)是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。 各级机构合规负责人是指合规管理工作(主管行领导)和合规部门负责人。 以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是()向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告,供董事会评价高级管理层合规管理的有效性。 我行建立违规积分制度,对经营管理过程中发现的各类违规行为按照(统一标准)进行积分管理,并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。 7.(董事会)对本行经营活动的合规性负最终责任。 8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是()B.负责明确设定可接受的风险水平9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,至少应保存(5)年。 10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作,(法律合规部门)作为案件防控工作领导小组办公室。 11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本总额的(60%)12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()未开业的,或者开业后自行停业连续(6个月、6个月)以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予公告。13.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位实行(轮岗或强制休假)制度。14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的(禁止性)规定,加强对员工行为的监督和排查。15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率,至少(每年一次)。16.商业银行应当建立健全外包管理制度,明确外包管理组织架构和管理职责,并至少(每年一次)开展全面的外包业务风险评估。17.根据《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应当确立全员主动合规、(合规创造价值)等合规理念18.商业银行在合规负责人离任后的(10)个作日内,向银监会报告离任原因等有关情况19.内部控制检查监督部门的工作资料,包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料,保存时间不少于10年。20.自足设备保险箱钥匙和密码应(分人管理,单线传递)21.营销人员在理财产品销售过程中,要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示,并在(“双录”)内容中加以体现。22.根据《物权法》第203条规定:“为担保债务的履行,债务人或第三人对一定期间内(将要连续发生的)的债权提供担保财产的,债权人不履行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形,抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿”23.以下(加强与票据中介的协同合作)不是防范票据业务风险应开展的工作24.(贷前调查 )阶段,要对借款人的资金用途进行深入调查25.(银监会及其派出机构)依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。26.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实行() C.分账管理,单独核算成本、收益 27.代理营业机构应当统一使用()标识金融服务品牌 A.中国邮政储蓄银行28.邮储银行新设代理营业机构实行(年度)规划管理29.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,新设代理营业机构应依托于().B.已设立的邮政企业营业机构30.根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》,代理营业机构的筹建期为批准决定之日起(6个月)。31.代理营业机构应在收到开业核准文件之日起(10)日内按规定领取金融许可证32.代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于(4)人33.商业银行应建立独立垂直的(内部审计体系)。34.商业银行董事会应下设审计委员会,设计委员会成员不得少于(3)人35.商业银行应配备充足的内审计人员,原则上不得少于员工总数的(1%)36.根据《商业银行收费行为执法指南》,推动商业银行设定收费项目和标准时,充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力,收费标准与服务内容和业务成本相匹配,做到(项目实)商业银行伪造服务记录、服务结果的,应当认定为(只收费不服务)商业银行同意给予客户流动资金贷款后,在业务操作过程中违背客户真实意愿,强制以承兑汇票形式提供融资,不合理增加客户负担,虚增中间业务收入的,认定为(违规收费行为 )商业银行办理委托贷款业务,应当向价目表规定的对象收取手续费,不得向委托方以外的第三方收

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