电厂项目评估报告(供参考).docVIP

??? 目????录 ? 第一章 结论 第二章 项目参与人评价 第三章 技术、建设与运营分析 第四章 产品及市场分析 第五章 投资估算与融资方案评估 第六章 项目财务分析 第七章 法律与财务结构及调整事项分析 第八章 银行贷款相关效益及风险防范措施 第九章 总评价 ? ? 第一章 结 论 一、项目基本信息 (一)项目基本信息表 项目名称 XX工程 借款人名称 XX有限责任公司 项目建设地点 项目所属行业 火力发电（D4411） 项目建设规模及产品方案 建设2台100万千瓦国产超超临界燃煤发电机组 主要产品生产能力 项目总投资(万元) 资本金(万元) 资本金比例(%) ? 项目拟申请建行贷款金额(万元) 是否具备项目批准文件 是 批复部门、文件名称及文号 是否具备环保批复文件 是 批复部门、文件名称及文号 是否具备土地批复文件 ?否，但目前已具备项目建设用地预审意见及先行用地复函。 批复部门、文件名称及文号 是否具备其他需具备的行政许可文件 有 批复部门、文件名称及文号 ???? (二)项目评估评级的简要介绍，。 ???? 1、项目所处阶段 本项目已经取得国家发展改革委核准批复、环保批复、用地预审意见、同意接入电网的函，目前尚未取得项目初步设计批复、建设用地批准文件。本项目已于 X年X月正式动工，目前处于“四通一平”阶段，已完成三大主机的订购工作。 2、项目受理情况 2009年年底， X支行领导得知项目筹备情况，开始跟踪；目前XX有限责任公司在我行 X开立一般账户。 3、项目可行性研究的投资估算及主要结论 本项目可行性研究报告，投资估算及主要结论为： （1）投资估算 本项目静态投资 X万元， 静态单位投资X元/kW； 发电工程动态投资X万元， 动态单位投资X元/kW； 发电工程计划投资X万元。 （2）主要结论 4、项目评估与核准批复、可研报告估算数据对比说明 本项目总投资为 X万元，其中固定资产投资为 X万元，流动资金X万元。 本次评估和核准批复（本项目工程动态总投资约 X亿元）相比，总投资增加了 X万元。按照同口径对比分析，总投资变化幅度不超过20%。具体对比说明如下： （1）总投资估算口径不同。项目评估中，总投资除了包括固定资产投资外，还包括：流动资金 X万元。核准批复仅包含本项目工程动态总投资约 X亿元，不包含流动资金 X元、替代费 X万元； （2）基本预备费。评估中基本预备费费率按照我行相关规定取10%，估算为 X万元，核准批复中的基本预备费 X万元，评估较本项目中的基本预备费增加了 X万元； (3)建设期利息。评估中按照项目实际贷款利率估算，约为X万元；本项目可研报告（收口版）中估算为 X万元，评估中增加了 X万元。 二、评估 结论及建议 (一)评估结论表 建议是否承诺贷款 贷款金额 贷款期限(年月) 贷款利率 ???? 贷款条件: 1、借款人获得有权信贷经营部门的信贷准入核准； 2、项目符合国家、监管部门及我行相关规定； 3、项目资本金按项目计划进度和贷款同比例到位； 4、项目取得建设用地批准文件等必备批文，项目建设、运营配套条件落实； 5、进一步落实电费收费权质押担保措施，符合我行相关规定。 关键风险点及防范措施: 本项目固定资产贷款存在政策风险、资金筹措风险、建设风险、经济周期风险和用电需求下降的风险、原材料价格波动风险、电价调整风险、同业竞争风险、经营管理风险、环保政策风险、关联交易风险、担保风险、合规风险、贷后管理风险等潜在风险。针对本项目存在的上述潜在风险，建议经办行在项目贷款过程中采取以下措施： 1、关注国家宏观经济政策和电力行业政策、电力体制改革、新能源发电产业的变化和推进情况，及其对本项目的建设、运营的影响，采取积极的应对措施，降低上述政策变化对公司经营带来的风险，防范信贷风险。 2、由于该项目投资较大，建议我行从项目招投标到工程决算审计全程参与项目建设投资控制，同时做好项目基建帐户管理，对工程总投资和工程款的支付进行控制。 3、加强与借款人及股东沟通，关注本项目建设进程、设计变更、实际建造投资的变化情况，本项目资本金的到位情况，督促项目资本金及时到位。若出现投资超概算，要求股东增加投入解决，不增加银行项目贷款，防止出现资金缺口。关注本项目建设用地批准文件的取得情况，防范合规性风险。正确评估上述因素对本项目运营、收益水平的影响，采取相应措施，防范信贷风险。 4、为进一步降低贷款风险，建议经办行建立完善、全面的项目保证体系，通过对项目进行抵押设置、帐户