反据洗钱试题精c选.docVIP

一、单选题1、《商业银行法》于1995年5月10日在第?? 届全国人大常委会第??? 次会议上通过，于???? 年?? 月?? 日进行了修改。A、八、十三、2003/12/27???? B、八、十、2003/12/27???? C、八、十三、2003/12/28???? D、八、十三、2001/12/27???? 答案： 2、商业银行总行拨付各分支机构的营运资金总和，不得超过其资产总额的??? 。A、50%?? B、60%?? C、70%?? D、80%答案： 3、设立商业银行的注册资本最低限额为???? 。A、全国性商业银行为5亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万B、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为6仟万C、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为1亿、农村商业银行为5仟万D、全国性商业银行为10亿、城市商业银行为2亿、农村商业银行为5仟万 答案：C3、商业银行资本充足率为??? 。A、4%?? B、6%?? C、8%??? D、10%答案： 4、贷款余额与存款余额的比例不得超过??? 。A、75%?? B、85%?? C、65%?? D、55%答案： 5、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于??? 。A、20%?? B、25%?? C、30%?? D、35%答案：B6、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过??? 。A、40%??? B、30%??? C、20%??? D、10%答案： 7、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产，应得自取得之日起??? 年内予以处分。A、1??? B、2??? C、3??? D、4答案： 8、商业银行在中华人民共和国境内不得从事??? 。A、银行投资和证券经营业务? B、保险投资和证券经营业务C、信托投资和经营业务D、信托投资和证券经营业务答案：D 二、填空题121、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得 损害国家利益、社会公共利益 ，应当遵守公平竞争原则，不得 从事不正当竞争 。122、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、 自担风险 、自负盈亏、 自我约束 。123、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 平等、自愿、公平、诚实信用的原则 。124、商业银行办理票据承兑结算业务，应当按规定期限兑现， 收付入账 、不得 压单、压票 或者违反规定退票。125、商业银行的工作人员不得泄露其 在任职期间知悉的 国家秘密、商业秘密。126、企业法人是依法成立的、 能够独立承担民事责任的经济组织 。127、受要约人对 合同标的 、数量、质量、价款或报酬、 履行期限 、履行地点和方式、违约责任和解决争议方法等的变更，属对要约内容的实质性变更。128、当事人自知道或应当知道撤销事由之日起 一 年内行使撤销权，自行为发生之日起 五 年内没有行使撤销权的，该撤销权 消灭 。129、债务人转让贷款的，应当 经债权银行同意 ；债权银行转让贷款的，应当 通知债务人 。130、贷款银行 不得 在借款本金中预先扣除利息；否则，按 实际借款数额 返还借款本金并计算利息。131、借款人未按照借款用途使用借款的，贷款银行 可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同 。 一、问答题19、反洗钱调查的调查对象是什么？ 20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构可以向特定非金融机构进行反洗钱调查吗？ 21、反洗钱调查的目的是什么？ 22、反洗钱调查与反洗钱检查的区别是什么？ 23、反洗钱调查中，被调查机构的义务有哪些？ 26、在制作询问笔录时，调查人的确认方式有哪些？ 288、《中华人民共和国反洗钱法》于何时、何会议通过？答：《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。289、制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是什么？ 290、什么是洗钱活动？ 291、各金融机构及特定非金融机构应当如何履行反洗钱义务？ 292、依照《反洗钱法》的规定，反洗钱行政主管部门和负有反洗钱监管职责的部门、机构及司法机关获得的客户身份资料和交易信息的使用范围是什么？ 293、国务院反洗钱行政主管部门的职责是什么？ 294、反洗钱信息中心的具体职责是什么？ 295、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，在反洗钱方面需要审核什么内容？ 296、海关对哪些情况应及时向反洗钱行政主管部门通报？ 297、金融机构进行客户身份识别时，可以向哪些部门核实？ 301、金融机构在什么情况下需要进行重新识别客户身份？ 302、金融机构对已结束业务关系的客户身份资料及客户交易信息的保存期限