银行高管问责制度.doc

银行高管问责制度 篇一：银行问责制度 问责制度（试行） 第一章 总 则 第一条 为了推动案件防控工作，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和自治区联社有关制度规定，结合本行实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违章、违纪、违反岗位操作规程、风险隐患不排除或无防范措施等，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对当事人、不严格执行规章制度的相关人员、与作案人交往较多的知情人及案发单位两级领导人的直接责任、相关责任、案件单位及业务条线管理责任、上级相关领导责任，进行责任追究的制度。 第三条 问责坚持权责统一、赏罚分明、责罚适当、实事求是、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。 第四条 问责的范围包括各部门的管理行为和各项业务操作环节。问责的对象是各项业务操作或决策、管理环节中，因违法、违章、违纪、违规操作、风险隐患不排除或无防范措施、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。 - 1 - 第二章 问责事项 第五条 有下列情形之一的，应当进行问责： （一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为；违法、违章、违纪办理业务；逆程序操作等，造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的； （二）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，有令不行，有禁不止，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响，造成严重后果。 （三）无充分理由连续三个月未完成总行给本单位确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果。 （四）因未认真履行工作职责，致使造成重大差错或损失或其他严重后果的； （五）对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为的； （六）对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为的； （七）对被客户投诉，或本行内部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的； （八）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，以致该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见而未提出的行为的。 （九）在业务操作和管理中违反国家金融法律法规、有关内控制度、操作规程、规定等，遭受较大经济处罚的； - 2 - （十）其他造成重大违规案件、事故或重大经营风险发生的行为。 第三章 问责方式 第六条 问责方式 （一）诫勉谈话； （二）取消当年评优评先资格； （三）责令作出书面检查； （四）责令公开道歉； （五）通报批评； （六）调整工作岗位； （七）停职检查或处理相关事项； （八）劝其引咎辞职； （九）责令辞职； （十）建议免职； （十一）解除劳动合同。 以上问责方式可以单独使用或并用，并按照本行相关经济处罚管理办法对其进行经济处罚或纪律处分。 第七条 对总行高管人员的问责建议由董事长、独立董事或其他董事会成员提出，具体实施由董事会审议决定；对其他经营管理人员的问责由本行行长提出，对业务操作人员的问责建议由相应业务条线的管理部门提出，具体实施由行长办公会议审议决定；情节严重或涉及纪律处分的，需提交本行党委、纪委审议决定；涉及犯罪的，移交司法机关处理。本行稽核监察部为问责的经济处罚执行部门，人力资源部为问责纪律处分执行部门。 - 3 - 第八条 根据被问责情形的情节、损害和影响程度，决定问责方式： （一）情节轻微，损害和影响较小的，对责任人诫勉谈话；取消当年评优评先资格；责令作出书面检查。 （二）情节严重，损害和影响较大的，对责任人采取责令公开道歉；通报批评；调整工作岗位；停职检查或处理相关事项。 （三）情节特别严重，损害和影响重大的，对责任人劝其引咎辞职；责令辞职；建议免职；解除劳动合同。 第九条 有下列情形之一的，应当从重问责： （一）1年内出现2次以上被问责的； （二）在问责过程中，干扰、不配合调查的； （三）打击、报复、陷害检举人、控告人、证人及其他有关人员； （四）采取不正当行为，影响公正实施问责的。 第十条 有下列情形之一的，可免于问责： （一）因适用的法律、法规、规章和有关内部管理制度未作出具体、详细、明确规定或要求，无法正确实施的。 （二）因不可抗拒因素难以履行职责的。 第十一条 问责按违规的情节轻