有效运用保单年检要素.ppt

流程： 1.查询保单，获取客户保障信息 2.整理保单，填写保障检视表 注意事项: 以家庭为单位,按照本人\配偶和子女分别记录保单资料 在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额 保障年限记录主险年限 THE END 第四个盲点，就是客户当初投保的时候，懒得看保单条款与内容。这就更需要通过保单年检在专业人士的协助下帮助他重新了解本身权益，复习一次保单附加价值。根据自身家庭财务状况及风险责任的变动定期对保单回顾并做出适当的调整。 第五个盲点，就是我们前面谈到的，客户当初投保时，投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问，需要通过保单年检确保保单个人信息无误。保单上的个人信息是保险公司了解客户情况的重要途径，保险公司需按照保单所留地址配送保单，以及根据所留电话进行客户回访及续期保费缴纳提醒等。客户在保单年检时需留意自己的个人信息，若联系地址、电话或受益人等发生变化应尽早通知保险公司更新保单信息。正确的联系信息是客户服务以及理赔工作顺利展开的重要前提。 第六个盲点，是指客户低调投保，未将保险计划分享他人，造成在家庭理财时，“铺张浪费”与“保障缺口”并存。通过保单年检，既能保障客户利益不受损，也能帮助整合家庭保单，汇总全家人保单，避免重复购买，发生事故时, 受益人也可及时申请理赔。 第一，我们可以通过保单年检的服务提升客户的满意度。一方面，可根据家庭责任的变化，适时调整保障计划；另