金融领域治理商业贿赂犯.doc

金融领域治理商业贿赂犯 金融是国民经济的总枢纽和总闸门，是国民经济主渠道，是连接社会生产、交换、分配与消费的中心环节，对社会主义市场建设起着举足轻重的作用。近几年来，金融领域进行商业贿赂犯罪的活动日趋严重，而且犯罪数额越来越大，给国家造成巨大损失，严重影响了金融声誉，妨碍了经济建设的顺利进行。因此，研究金融领域商业贿赂犯罪特点及预防，对控制和减少犯罪具有重大意义。 　　一、犯罪特点 　　金融领域的商业贿赂犯罪案件，除具有其他贪污贿赂案件和共性外，还具有以下四处显著特点： 　　1、犯罪呈现向低龄化发展趋势。近几年金融业规模有所缩减，机构人员迅速精简，青年职工存留的可能性极大，这些职工大都通过分配、招收渠道进入金融部门，业务能力极强，了解和熟悉有关金融制度、纪律、法律、法规。由于不少单位领导忙于应付日常业务，单纯追求经济效益，对思想政治工作抓的不紧，致使少数青年在放松了思想改造，缺乏拒腐防变能力的情况下，成为一些企业腐蚀的重点对象。这些人往往胆大妄为，不计后果。 　　2、发案部位集中在直接经营钱物以及办理金融业务的部门。由于金融管理制度上的漏洞和一些凭证票据管理混乱，致使犯罪分子有机可乘。商业贿赂犯罪大多发生在贷款管理部门，一些信用任主任在发放企业信用贷款过程中，全部由其个人说了算，“三查”（贷前调查、贷中审查、贷后核查）制度形同虚设，发放贷款成了他谋私利的筹码。在贷款方对其“惹不起、离不开、管不了”的情况下，成为企业贷款户的“蛀虫”。受贿、挪用案件多发生在直接经手款项收支部门。会计、出纳、复核员、解汇员、票据交换员等人员，具备作案条件。如某建行储蓄所所长杨某某，为了帮助丈夫卫某某搞到筹建“开源镁业公司”所需资金，利用所里人员少，一人掌柜之机，将定期存款单第一、三联开成100元定存款半年，而第二联开成50万元定期存款一年，交给存款户某县乡信用社。尔后，杨安排协储员开50万元通知存款单一张，交给卫某某，卫分两次奖50万元全部取出。 　　3、作案手段由简单向多样化发展。犯罪分子为了逃避打击，不断变化花招，在行为方式上更加隐蔽、狡诈，出现新的作案形式。过去金融犯罪以内部人员单独作案居多。近几年，金融系统内部职工与外界内外勾结作案的共同犯罪越来越多。如某建行票据交换员张某，伙同某城市信用社票据交换员秦某某以及工商局停薪留职人员果某某，根据秦某提供的空白代收凭证，三人在自家伪造城市信用社27万元代收凭证。后由张将伪造的单据交建行联行柜帐，挪用联行资金27万元。果某某购桑塔纳轿车一部，其余款项挥霍一空。 　　4、赃款去向由解决生活困难向经商型、挥霍型发展。近几年，受社会上炒股票、房地产、办公司等热潮冲击，部分职工一切向“钱”看的思想再次升位，极少数人私欲恶性膨胀，为谋权私利不择手段。作案动机不仅仅是为了解决生活必要条件，大多是企图利用金融资金资本，与某些企业合伙做生意，去赚更多的钱，以追求高消费，肆意挥霍。 　　二、预防对策 　　在社会主义市场经济条件下，商业贿赂犯罪有其存在的必然条件，不可能马上消除，但针对金融犯罪特点，我们采取有效的予以预防，案件的形成和发展过程完全可以遏制，从而逐步达到减少和消灭犯罪的目的。当前金融系统的案件预防工作应注意抓好以下几点： 　　1、加强政治思想和法制教育，提高职工政治思想素质。培养广大金融职工正确的人生观、价值观，要把对职工的法制教育、廉政教育，职业道德、职业教育经常化、制度化和具体化。教育内容上求实效，要有针对性，注重解决思想实际问题。教育形式上求新颖，有吸引力，注重因地制宜，灵活多样，生动活泼，教育责任分工到位，教育时间要得到保证，教育结果要经常检查，使个人教育能自觉抵制不良思想的侵蚀。同时要加强基层领导班子的建设，使每个基层领导班子成员不仅在廉政方面起到模范带头作用，而且对下属人员敢管、善管，把违法犯罪的思想苗头消灭在基层。 　　2、严把“三关”，堵塞人事管理的漏洞。金融系统工作人员，免不了要见钱。要防止发生贪污贿赂案件，必须完善加强人事管理制度。一是要把好进入关。无论是新招还是调进人员，都要进行严格的政治考核和文化考试，不符合条件的，不论是何关系，有何背景，都不能录用，谁录用出问题，谁负责；二是把好岗位培训关。对工作人员，加大岗位的政治、业务培训和试岗。通过培训和试岗，发现不符合条件的，予以辞退，达不到岗位要求的，不准独立上岗；三是把好要害岗位人员关。对重要部位、要害岗位人员进行严格的选配，并坚持定期考核，对不适合继续在重要部位工作的人员，及时进行消除、调整，选择政治、业务素质兼优人员担任，保持金融队伍的纯洁。 　　3、建立健全内部制约机制。加强“三个监督”。金融系统目前规章制度虽然不少，但从预防犯罪角度来看，仍然存在不配套，不系统，不规范问题。既有规章