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广东省农村合作金融机构 从业人员案件防控考试题纲 一、公司治理与内部控制 1、银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的（B）与（C）。 A、组织架构 B、公司治理 C、内部控制体系 D、管理意识 2、中小银行机构建立与自身实际相适应的法人治理结构，关键是要（ABCD）。 A、确保科学决策 B、有效监督控制风险 C、提升执行力 D、实现各利益相关者价值的最大化 3、公司治理结构是一种据以对工商公司进行管理和控制的（C）。 A、体制 B、机制 C、体系 D、制度 4、经济合作与发展组织在（ B ）中给公司智力结构作了一个有代表性的定义。 A、《公司治理结构原理》 B、《公司治理结构原则》 C、《公司治理结构框架》 D、《公司治理法则》 5、银行公司治理是指控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行( A )和( B )的具体表现形式。 A、内部组织结构 B、权力分配体系 C、监督体系 D、内部控制体系 6、银行公司治理核心是在所有权、经营权分离的情况下妥善解决 （ B ）关系。 A、控制与被控制 B、委托代理 C、权力分配关系 D、职责权限 7、银行公司治理的实质是（ D ）。 A、建立的股东代表大会与董事会（理事会）、高级管理层组织体系和权限与责任体系 B、建立的股东代表大会与董事会（理事会）、高级管理层组织体系和监督制衡机制 C、建立的董事会（理事会）、高级管理层组织体系和权限与责任体系 D、建立的董事会（理事会）、高级管理层组织体系和监督制衡机制 8、良好的公司治理结构，能激励银行的董事会（理事会）和管理层努力实现( ABD )等各利益相关者价值目标的最大化。 A、银行 B、股东（社员） C、监管层 D、客户 9、公司治理与风险管理的正确关系是（ A ）。 A、公司治理是风险管理的一个基础平台，风险管理是公司治理的重要内容和目标、 B、风险管理是公司治理的一个基础平台，公司治理是风险管理的重要内容和目标、 C、二者没有必然的联系 D、二者属于并列关系 10、风险管理的组织架构、( ABCD )等，都是公司治理中必须解决的核心问题。 A、运行机制 B、管理政策 C、激励问责机制 D、监督评价机制 11、( C )是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会（理事会） D、股东（社员）代表大会 12、理事会是通过其（BC）对整个组织的风险管理情况进行监督和控制的。 A、战略规划委员会 B、审计委员会 C、风险管理委员会 D、提名与薪酬管理委员会 13、( A )负责执行各项风险管理制度和政策。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会（理事会） D、股东（社员）代表大会 14、（B）和外部审计对风险管理进行监督，并以此推进公司治理与风险管理的不断完善。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会（理事会） D、股东（社员）代表大会 15、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的，都是（ D ）。 A、控制和制衡 B、管理和控制 C、内控与效率 D、制衡和效率 16、在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，制衡过少往往导致（ AD ）。 A、关联交易大量发生 B、客户信誉风险较高 C、操作风险较高 D、信息不透明 17、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是（ D ）。 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 18、经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基木原则包括（ABCD ） A、保护股东（社员）权利 B、确保公平对待所有股东（社员） C、依法保护利益相关者的权利，加强他们的参与机制 D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有权和公司治理结构有关的所有信息资料 19、巴塞尔委员会在( A )中提出了商业银行完善的公司治理框架内容。 A、《加强银行公司治理》 B、《银行公司治理框架》 C、《加强银行内部控制》 D、《银行公司治理》 20、巴塞尔委员会指出商业银行完善的公司治理框架主要包括（ ABC ）。 A、确立贯彻全行的战略目标和价值准则 B、全行各岗位的职责界定明确并得到实施 C、确保董事会（