银行案件防控试题(二).docVIP

中小金融机构案件风险防控实务考试题 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.。 3.。 4.（） 二、判断题（10分） 1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失D.口头挂失 3. 四、多项选择（10分） 1.银行风险的主要特征：（ABCDE） A.客观性 B.隐蔽性 C.扩散性 D.加速性 E.可控性 2.中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（“ ” ）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。 A.管法人 B.管风险 C.管内控 D.提高透明度 3.合规文化的方法与渠道（ABC） A.在各级管理人员中倡导依法合规经营理念 B.在员工中营造合规守纪气氛 C.高度重视员工的行为管理 D.培养员工的集体和整体观念 4.案件责任追究的有关要求（ABD） A.一案四问责 B.双线问责 C.逐级追究 D.上追两级 五、简答题（20分） 1.中小金融机构合规文化建设的内容？ 答案：（1）合规创造价值。（2）合规从高层做起。（3）合规人人有责（4）主动合规（5）有效互动 六、案例分析题（20分） （一）案件基本情况 2006年K县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖L信用社Z分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名、超权限、跨区域等方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。 （二）技术与制度分析 1.人员配备不足，缺乏制约。Z分社处于老、少、边、穷地区，长期以来一直是2人社，内控制度无法落实，监督制约功能完全丧失。 2.法制意识淡薄，相互包庇。本案中，信贷人员法制意识淡薄，与他人内外勾结，非法办理大量冒名贷款。 3. 七、论述题（20分） 银行案件风险防控措施？ 7